Come investire in immobili in Italia nel 2024

Investire in immobili significa destinare risorse finanziarie a proprietà residenziali, commerciali o terreni, oppure a strumenti finanziari collegati al settore immobiliare, come i REITs (Real Estate Investment Trusts) e gli ETF del settore immobiliare.

Questo tipo di investimento è considerato uno dei più sicuri e stabili, offrendo una protezione contro l’inflazione e un potenziale di crescita del capitale a lungo termine.

Se desiderate iniziare a investire ma non sapete come fare, questa guida semplice vi aiuterà ad avvicinarvi al mercato immobiliare in modo responsabile ed efficace.

👍 Conviene investire in immobili: Spesso sì
💰Budget minimo: Da basso a elevatissimo
🏠 Come investire in immobili: Direttamente o indirettamente
😀 Modalità di investimento: Azioni, ETF e REIT
🔥 Difficoltà:  Media
Investire in immobili

Investire in immobili: Come funziona?

Esistono diverse modalità per iniziare ad investire in immobili, ognuna con caratteristiche e livelli di rischio differenti. Ecco alcuni dei metodi più utilizzati:

Acquisto diretto di immobili

L’acquisto diretto di immobili è il modo più tradizionale di investire in questo settore. Ciò comporta la proprietà completa della proprietà e la possibilità di generare reddito da affitti o dalla rivendita futura a un prezzo più alto. È necessario valutare attentamente la posizione, lo stato dell’immobile e il potenziale di crescita del valore.

Investimento in fondi immobiliari

Un’alternativa all’acquisto diretto è l’investimento in fondi immobiliari, che raggruppano diverse proprietà in un unico prodotto finanziario. Questo permette di diversificare il rischio e di affidarsi a una gestione professionale. I fondi immobiliari possono essere quotati in borsa e offrono una maggiore liquidità rispetto alla proprietà diretta.

Crowdfunding immobiliare

Il crowdfunding immobiliare consente di investire in progetti immobiliari con un capitale iniziale relativamente basso. Attraverso piattaforme online, è possibile partecipare a investimenti collettivi in proprietà residenziali o commerciali, ricevendo una quota proporzionale dei profitti generati. Questa modalità offre diversificazione e accesso a opportunità che altrimenti potrebbero non essere disponibili.

Azioni e ETF del settore immobiliare

Investire in azioni di società immobiliari e in ETF del settore immobiliare permette di ottenere esposizione al mercato immobiliare senza acquistare direttamente proprietà. Gli ETF replicano la performance di un indice immobiliare, offrendo diversificazione e liquidità.

REITs (Real Estate Investment Trusts)

I REITs sono società che possiedono e gestiscono immobili produttivi di reddito. investire in Real Estate offre una soluzione semplice e liquida per ottenere rendimenti dal settore immobiliare, distribuendo la maggior parte degli utili sotto forma di dividendi.

Gruppi di investimento immobiliare

Questi gruppi consentono a più investitori di unire i loro capitali per acquistare grandi proprietà immobiliari. Ogni investitore possiede una quota proporzionale dell’investimento e riceve una parte dei profitti generati.

House Flipping

Il house flipping comporta l’acquisto di proprietà a basso costo, la loro ristrutturazione e la successiva rivendita a un prezzo più alto. Questa modalità richiede una buona conoscenza del mercato immobiliare locale e delle competenze di ristrutturazione.

Come Investire in Immobili

Se avete deciso Investire in immobili online in modalità diverse dall’acquisto diretto di immobili vi suggeriamo di seguire questi cinque passaggi per iniziare:

  1. Conoscere il Mercato: Prima di tutto, è fondamentale acquisire una buona comprensione dei principi di base dell’investimento immobiliare. Ci sono molte risorse online gratuite, come corsi, podcast e libri, che possono aiutarti a capire meglio il mercato immobiliare ed imparare ad investire in immobili.
  2. Stabilire Obiettivi di Investimento: Successivamente, dovresti stabilire i tuoi obiettivi di investimento. Questi possono variare da obiettivi a breve termine, come generare reddito da affitti, a obiettivi a lungo termine, come la rivalutazione del capitale.
  3. Scegliere un Broker o una Piattaforma: Per investire in titoli immobiliari o REITs, è necessario aprire un conto con un broker come Pepperstone. Ogni broker presenta commissioni, piattaforme e servizi diversi, pertanto è fondamentale scegliere quello più adatto alle tue esigenze.
  4. Testare la Strategia: Prima di prendere una decisione definitiva, è consigliabile testare diverse piattaforme e strategie in modalità demo per valutarne le prestazioni.
  5. Creare un Portafoglio Diversificato: L’investimento immobiliare dovrebbe essere parte di un portafoglio diversificato. Ciò significa che dovresti investire in una varietà di asset per ridurre il rischio.
  6. Monitorare gli Investimenti: Una volta effettuati gli investimenti, è fondamentale monitorare attentamente le tue proprietà o titoli immobiliari. Segui da vicino la performance di ogni investimento e valuta se sta raggiungendo i tuoi obiettivi finanziari.

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Dove Investire in Immobili

Per l’acquisto reale di immobili, è necessario rivolgersi ad agenzie immobiliari o  Piattaforme specializzate che offrono una vasta selezione di proprietà residenziali e commerciali, strumenti di ricerca avanzati e supporto per la valutazione del mercato.

In alternativa, per le altre modalità di Investimento in titoli immobiliari, quali:

  • Azioni del settore immobiliare
  • ETF del settore immobiliare
  • CFD di società immobiliari
  • Portafogli d’investimento immobiliare

è possibile scegliere tra le migliori piattaforme di trading. Eccone 3 particolamente adatte allo scopo e accessibili per trader di tutti i livelli:

Pepperstone

Pepperstone è un broker affidabile che offre opzioni per investire in titoli immobiliari attraverso CFD su azioni, ETF e REITS. La piattaforma supporta MetaTrader 4, MetaTrader 5 e cTrader, fornendo strumenti avanzati per l’analisi e il trading.

Pepperstone offre materiali educativi, webinar e analisi di mercato per aiutare i trader a migliorare le loro competenze. È possibile iniziare con un conto demo gratuito per familiarizzare con la piattaforma. Per il conto reale richiede un deposito minimo di $200 e offre condizioni di trading competitive, inclusi spread bassi e un’esecuzione rapida degli ordini.

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XTB

XTB è un broker di rilievo che fornisce opzioni per investire in titoli immobiliari tramite una piattaforma avanzata e supporto educativo. La piattaforma supporta il trading diretto e CFD su azioni immobiliari e REITS.

XTB offre aggiornamenti di mercato regolari, materiali educativi e webinar per aiutare i trader a migliorare le loro competenze. Puoi iniziare con un conto demo gratuito per acquisire familiarità con la piattaforma e passare al conto reale con condizioni competitive.

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eToro

eToro è una piattaforma di social trading che permette di investire in azioni immobiliari e REITS. Una delle caratteristiche distintive di eToro è il social trading, che consente di seguire e copiare le operazioni degli investitori esperti.

La piattaforma offre un’interfaccia intuitiva e facile da usare, rendendola ideale sia per i principianti che per gli investitori esperti. eToro offre anche un conto demo gratuito per fare pratica e un deposito minimo di €100 per iniziare a investire con un conto reale.

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Investire in Immobili Senza Soldi

Se vi state chiedendo come investire in immobili senza soldi (o quasi), vi suggeriamo di approfondire l’argomento tramite questo video YouTube:

Libri da leggere per Investire in Immobili

Se desiderate approfondire l’argomento dell’investimento immobiliare con dei libri vi suggeriamo le seguenti letture:

10 Migliori libri per chi desidera investire in immobili:

  1. I segreti dell’investimento immobiliare – A. Bardolla
  2. Guida Immobiliare – D. Morelli
  3. Il grande libro del real estate – R. Kiyosaki
  4. Compra case e vivi di rendita – A. Leone
  5. Rivoluzione immobiliare – G. Gatti
  6. L’investimento immobiliare – Hoesli & Morri
  7. Manuale per compravendita immobiliare – P. Tonalini
  8. Finché mutuo non ci separi – M. Frigerio
  9. Vivere di turismo – D. Beltrante
  10. Guida pratica alle aste giudiziarie – F. Colombo

Anche sui broker online potrete trovare del materiale formativo gratuito relativo al settore immobiliare e in alcuni casi, potrete anche consultare le opinioni degli altri trader della piattaforma.

Investire in Immobili conviene?

Vediamo alcuni vantaggi e svantaggi dell’investimento immobiliare.

Investire in immobili PRO:

  • In linea di massima può ridurre la volatilità complessiva, grazie alla diversificazione ed alle minori oscillazioni dei prezzi.
  • Può essere una fonte di reddito mensile costante.
  • Se investite in una proprietà fisica, potete controllare il vostro investimento o avere un investimento totalmente passivo che non dovete gestire.
  • Può portare ad una rendita a lungo termine grazie all’uso della leva finanziaria.

Investire in immobili CONTRO:

  • Se si sceglie di girare per case o di possedere personalmente proprietà in affitto, può diventare una carriera a sé stante e impiegare molto tempo libero.
  • In caso di forte recessione, i prezzi possono crollare e distruggere la parte del portafoglio dedicata all’immobiliare.
  • Con la quantità di leva finanziaria richiesta, anche piccoli cali di prezzo possono spazzare via l’intero investimento.
  • I costi iniziali, nel caso dei beni immobili, possono rendere difficile l’investimento. È necessario risparmiare abbastanza per l’acconto e per coprire le carenze di flusso di cassa in caso di immobili sfitti o affitti non pagati.

Conclusioni

Investire in immobili può offrire rendimenti stabili e una protezione contro l’inflazione. Abbiamo visto inoltre che oltre all’acquisto diretti di immobili esistono numerose modalità alternative accessibili anche online che permettono di approcciarsi con sicurezza all’investimento immobiliare.

Con una pianificazione adeguata e l’uso delle piattaforme giuste, è possibile costruire un portafoglio immobiliare diversificato che risponda alle vostre esigenze finanziarie a breve e lungo termine.

Ecco i passaggi da seguire per iniziare ad investire in immobili in modo corretto e sicuro:

  1. Scegliere la piattaforma o l’agenzia immobiliare
  2. Accedere alle risorse formative gratuite
  3. Fare una ricerca approfondita del mercato
  4. Selezionare le proprietà più promettenti
  5. Iniziare ad investire
Piattaforma:
Deposito Minimo: 200€
Licenza: Cysec
  • Conto Demo Gratuito
  • Zero Costi di apertura
  • REGISTRATI
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    Piattaforma: xStation
    Deposito Minimo: 0.00€
    Licenza: Cysec
  • Corso Trading Gratuito
  • Conto Remunerato
  • 6.300 Financial Instruments
  • REGISTRATI
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: Proprietaria
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Conto Remunerato
  • Azioni Frazionate
  • REGISTRATI
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    Leggi anche: Come investire in oro.

    FAQ

    Investire in immobili conviene?

    Spesso sì, aggiungere investimenti immobiliari può aumentare la diversificazione del vostro portafoglio e può proteggervi dalla volatilità del mercato azionario.

    Come investire in immobili?

    È possibile investire in immobili sia direttamente, ad esempio acquistando una proprietà da affittare, sia indirettamente, tramite azioni, ETF o REIT.

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