Investire in criptovalute: come iniziare da zero nel 2025

Investire in Criptovalute significa destinare risorse finanziarie a monete digitali, come Bitcoin, Ethereum e altre altcoin, tramite piattaforme di scambio online.

Questo tipo di investimento è noto per la sua alta volatilità e il potenziale di guadagni elevati, ma anche per i rischi associati.

Se desiderate iniziare a investire ma non sapete come fare, questa guida semplice vi aiuterà ad avvicinarvi al mercato delle criptovalute in modo responsabile ed efficace.

Investimenti in criptovalute oggi: le alternative a disposizione

Generalmente quando si parla di investire in criptovalute ci si riferisce all’acquisto ed alla detenzione di monete digitali come Bitcoin, Ethereum e altre Altcoin

Esistono però anche altri modi, più e meno rischiosi, di investire in questi innovativi asset. Vediamo qui di seguito alcuni dei metodi più utilizzati:

Acquisto diretto di criptovalute

Comprare criptovalute è il modo più tradizionale di investire in questo settore. Ciò comporta l’acquisto di monete digitali tramite piattaforme di scambio e la conservazione in portafogli digitali (wallet). È necessario valutare attentamente la sicurezza della piattaforma e le caratteristiche del portafoglio scelto.

Trading di criptovalute

Il trading di criptovalute consiste nel comprare e vendere monete digitali per trarre profitto dalle variazioni di prezzo. Questa modalità richiede una buona conoscenza del mercato, delle strategie di trading e dell’analisi tecnica.

Staking di criptovalute

Lo staking è un processo che permette di guadagnare ricompense bloccando le proprie criptovalute per sostenere le operazioni di una blockchain. È una modalità di investimento passivo che offre rendimenti periodici.

Mining di criptovalute

Il mining è il processo di creazione di nuove criptovalute attraverso la risoluzione di complessi problemi matematici. Richiede attrezzature specializzate e un investimento iniziale significativo in hardware e energia elettrica.

ETF e Fondi di criptovalute

Gli ETF e i fondi di criptovalute permettono di investire in un paniere di criptovalute o in indici che replicano l’andamento del mercato delle criptovalute. Offrono diversificazione e liquidità.

Azioni legate alle criptovalute

Le azioni legate alle criptovalute appartengono ad aziende focalizzate parzialmente o totalmente sulle crypto, come: società di mining, produttori di hardware per il mining, società di brokeraggio, ecc. Alcuni esempi noti: Coinbase (COIN), Robinhood (HOOD), PayPal Holdings (PYPL), Block (SQ), NVIDIA (NVDA).

In questo articolo ci concentreremo però sull’acquisto diretto e il Trading di criptovalute e nel prossimo paragrafo vi forniremo tutti i passaggi da seguire.

Come investire in criptovalute

Per iniziare ad investire in criptovalute da zero è necessario seguire i seguenti passaggi:

1. Conoscere il mercato Crypto: Prima di tutto, è fondamentale acquisire una buona comprensione dei principi di base dell’investimento in criptovalute. Ci sono molte risorse online gratuite, come corsi, podcast e libri, che possono aiutarti a capire meglio come funzionano le criptovalute, la blockchain ed imparare ad investire in modo sicuro.
2. Stabilire Obiettivi di Investimento: Successivamente, dovresti stabilire i tuoi obiettivi di investimento. Questi possono variare da obiettivi a breve termine, come trarre profitto dalle fluttuazioni di prezzo, a obiettivi a lungo termine, come accumulare criptovalute per il futuro.
3. Scegliere una Piattaforma di Scambio: Per acquistare o scambiare criptovalute, è necessario aprire un conto su un exchange o con una piattaforma di scambio come Pepperstone. Ogni piattaforma presenta commissioni, funzionalità e servizi diversi, pertanto è fondamentale scegliere quella più adatta alle tue esigenze.
4. Testare la Strategia: Prima di prendere una decisione definitiva, è consigliabile testare diverse piattaforme e strategie in modalità demo per valutarne le prestazioni.
5. Creare un Portafoglio Diversificato: L’investimento in criptovalute dovrebbe essere parte di un portafoglio diversificato. Ciò significa che dovresti investire in una varietà di monete digitali per ridurre il rischio.
6. Monitorare gli Investimenti: Una volta effettuati gli investimenti, è fondamentale monitorare attentamente le tue criptovalute. Segui da vicino la performance di ogni moneta e valuta se sta raggiungendo i tuoi obiettivi finanziari.

Alcune piattaforme dispongono anche di conto demo gratuito in questo modo è possibile fare pratica in sicurezza e acquisire esperienza prima di passare all’investimento vero e proprio.

Clicca qui per iniziare ad investire in criptovalute su conto demo

Dove Investire in Criptovalute

In genere chi è orientato principalmente all’acquisto diretto di criptovalute, si rivolge ai migliori exchange di criptovalute: piattaforme di scambio specializzate che offrono una vasta selezione di monete digitali, strumenti di trading avanzati e supporto per la sicurezza del portafoglio.

Per chi oltre l’acquisto valuta anche altre modalità, può scegliere tra le migliori piattaforme di trading che permettono di diversificare tra le diverse tipologie di investimento in criptovalute operando in un unico luogo.

Eccone 3 particolarmente adatte allo scopo e accessibili per trader di tutti i livelli:

Pepperstone

Pepperstone è un broker regolamentato che offre il trading di criptovalute tramite CFD su piattaforme avanzate come MetaTrader 4, MetaTrader 5 e cTrader. Si distingue per spread ridotti e condizioni competitive. Inoltre, fornisce strumenti educativi come webinar e tutorial per supportare trader di tutti i livelli. È possibile iniziare con un conto demo gratuito per fare pratica prima di passare al trading reale con un deposito minimo di €200, che lo rendono adatto a principianti ed esperti del mercato crypto.

Clicca qui per registrarti su Pepperstone

XTB

XTB è un broker di rilievo che fornisce opzioni per investire in criptovalute tramite una piattaforma avanzata e supporto educativo. La piattaforma supporta il trading diretto e CFD su criptovalute ed offre aggiornamenti di mercato regolari, materiali educativi e webinar per aiutare i trader a migliorare le loro competenze. Puoi iniziare con un conto demo gratuito per acquisire familiarità con la piattaforma e passare al conto reale con condizioni competitive.

Clicca qui per registrarti su XTB

eToro

eToro è una piattaforma di social trading che permette di investire in criptovalute. Una delle caratteristiche distintive di eToro è il social trading, che consente di seguire e copiare le operazioni degli investitori esperti. La piattaforma offre un’interfaccia intuitiva e facile da usare, rendendola ideale sia per i principianti che per gli investitori esperti. eToro offre anche un conto demo gratuito per fare pratica e un deposito minimo di €100 per iniziare a investire con un conto reale.

Clicca qui per registrarti su eToro

App per investire in criptovalute

Tutte le piattaforme criptovalute che vi abbiamo mostrato precedentemente sono disponibili anche in versione mobile. Potrete dunque registrarvi sia tramite sito ufficiale sia scaricando l’app mobile da App Store o Google Play.

Alcuni Exchange non hanno però app ben sviluppate e molti utenti li preferiscono nella loro versione web.

Il nostro consiglio è quello di registrarvi dal sito web ufficiale e scaricare poi l’app dal vostro smartphone (potrete accedere con le stesse credenziali).

Le migliori app per criptovalute secondo i nostri criteri:

1. eToro
2. Binance
3. Coinbase
4. Crypto.com
5. Gemini
6. Kraken
7. Bitstamp
8. Pionex
9. Bybit
10. Bitpanda

Investire in criptovalute da zero

Coloro che iniziano ad investire in criptovalute da zero possono partire tramite un buon corso criptovalute. Uno dei migliori corsi gratuiti è quello di My trading partner. 

Nel corso troverete tutte le nozioni di base sulle crypto e potrete inoltre selezionare gli argomenti in base al vostro livello di esperienza. Ecco alcuni argomenti che troverete al suo interno e che potrete consultare gratuitamente:

• Acquistare criptovalute
• Guida al trading di criptovalute
• Guida introduttiva ai wallet di criptovalute

Inoltre, vi ricordiamo che su My Trading Partner è possibile accedere a strategie di trading collaudate ed ottenere supporto dai migliori trader italiani grazie al coaching telefonico gratuito. Per accedere a questi servizi è sufficiente registrarsi gratuitamente sulla piattaforma.

Clicca qui per accedere subito al corso My Trading Partner

Libri da leggere per investire in criptovalute

Se desiderate approfondire l’argomento dell’investimento crypto con i migliori libri sulle criptovalute, vi suggeriamo le seguenti letture:

1. “Mastering Bitcoin” – Andreas M. Antonopoulos
2. “Cryptocurrency: How Bitcoin and Digital Money are Challenging the Global Economic Order” – Paul Vigna, Michael J. Casey
3. “The Bitcoin Standard: The Decentralized Alternative to Central Banking” – Saifedean Ammous
4. “Digital Gold: Bitcoin and the Inside Story of the Misfits and Millionaires Trying to Reinvent Money” – Nathaniel Popper
5. “Blockchain Basics: A Non-Technical Introduction in 25 Steps” – Daniel Drescher
6. “Cryptoassets: The Innovative Investor’s Guide to Bitcoin and Beyond” – Chris Burniske, Jack Tatar
7. “Bitcoin Billionaires: A True Story of Genius, Betrayal, and Redemption” – Ben Mezrich
8. “Blockchain Revolution: How the Technology Behind Bitcoin and Other Cryptocurrencies is Changing the World” – Don Tapscott, Alex Tapscott
9. “The Basics of Bitcoins and Blockchains” – Antony Lewis
10. “Bitcoin for the Befuddled” – Conrad Barski, Chris Wilmer

Anche sui broker online potrete trovare del materiale formativo gratuito relativo alle criptovalute e in alcuni casi, potrete anche consultare le opinioni degli altri trader della piattaforma.

Su quali criptovalute investire?

Per capire in quali criptovalute investire dovreste effettuare una ricerca atta ad analizzare quali sono le crypto dal progetto più interessante e con le maggiori possibili applicazioni nella vita reale.

Per ogni criptovaluta in cui investirai, assicuratevi di avere una tesi di investimento sul perché quella valuta digitale supererà la prova del tempo.

Detto ciò, molti analisti sostengono che i principianti dovrebbero investire solo nei progetti più solidi in quanto caratterizzati da minore volatilità. Difatti, la maggior parte degli utenti desidera investire in Bitcoin.

Ecco qui di seguito alcune delle migliori criptovalute su cui investire in base a vari fattori (team, progetto, caratteristiche distintive, adozione, ecc.) da noi considerati:

1. Bitcoin (BTC)
2. Ethereum (ETH)
3. Tether (USDT)
4. BNB (BNB)
5. USD Coin (USDC)
6. XRP (XRP)
7. Solana (SOL)
8. Cardano (ADA)
9. Terra (LUNA)
10. Avalanche (AVAX)

Clicca qui per comprare subito Bitcoin o altre criptovalute

Investire in criptovalute conviene?

La risposta è dipende, nessuno può darvi la garanzia che acquistando una determinata criptovaluta oggi riuscirete ad ottenere un guadagno in futuro. Chi dice il contrario mente!

Nessun progetto cripto vi darà una garanzia di successo futuro, nemmeno le più solide stablecoin che per loro natura sono meno volatili rispetto ad altri token.

Allo stesso tempo, è vero anche che i primi ad investire in un progetto hanno una maggiore opportunità di ottenere un grande guadagno nel lungo termine (basti pensare a chi ha investito in Bitcoin dieci anni fa).

È possibile affermare che ogni progetto prima di raggiungere il successo deve aver ottenuto un’adozione diffusa, per questa ragione Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) sono da molti considerati come i progetti con il maggiore potenziale nel lungo periodo nonostante ci siano anche diverse criptovalute emergenti davvero valide.

Detto ciò, possedere alcune crypto può aumentare la diversificazione del vostro portafoglio dato che il Bitcoin ha storicamente dimostrato poche correlazioni di prezzo con il mercato azionario statunitense.

Leggi anche: Come investire i soldi.

Quanto investire in criptovalute?

Investire in criptovalute è un investimento rischioso, quindi è importante non investire più soldi di quelli che ci si può permettere di perdere.

I principianti, che non hanno mai investito online e che desiderano solamente possedere qualche crypto, possono investire anche cifre minime come 100 euro. Generalmente questa tipologia di investitore dovrebbe avere un approccio di lungo periodo, acquistare dunque qualche criptovaluta dal progetto interessante sperando che essa aumenti di valore in futuro.

Gli investitori più esperti, che possiedono già altri asset nel loro portafoglio, dovrebbero invece decidere quanta parte del loro budget totale allocare nelle criptovalute.

Molti analisti sostengono che non si dovrebbe destinare più del 2-5% del proprio portafoglio di criptovalute in quanto asset molto rischiosi. Una buona pratica tra gli investitori è quella di rivedere periodicamente l’intero portafoglio al fine di riequilibrare le proprie partecipazioni.

Questo potrebbe comportare un aumento o una diminuzione delle criptovalute nel portafoglio, a seconda dei propri obiettivi di investimento e di altre esigenze finanziarie.

Leggi anche: Comprare Bitcoin con PayPal.

Investire in criptovalute è legale?

Molti utenti prima di iniziare si domandano se investire in criptovalute sia legale o meno; il dubbio legittimo scaturisce dal fatto che le criptovalute non siano regolamentate da nessun organo centrale.

Rispondiamo in questo paragrafo ad alcune domande riguardanti gli aspetti legali delle crypto. 

Investire in criptovalute è legale? La risposta è sì, investire in criptovalute è assolutamente legale. Per la legislazione italiana l’investimento in crypto asset è assimilabile agli investimenti in valuta estera con corso legale.

Investire in criptovalute da minorenni è possibile? No, investire in crypto da minorenni non è legale. Gli exchange centralizzati non consentono la registrazione dei minorenni.

Come sono tassate le criptovalute? Un’altra domanda molto frequente è quella relativa alla tassazione sulle criptovalute. Il Fisco afferma che si dovrà pagare un’imposta sostitutiva del 26% sulla giacenza media di criptovalute, detenute in uno o più wallet, solo quando tale giacenza supera i 51.645,69 euro per 7 giorni consecutivi.

L’importante è negoziare crypto solo su piattaforme affidabili, molto popolari o regolamentate. A causa del loro aumento di notorietà, sono infatti aumentate anche le truffe correlate alle criptovalute.

Questi siti web truffaldini che promettono di farvi diventare ricchi con le criptovalute sono illegali e spesso nascondo uno Schema Ponzi.

Investire in criptovalute: Pro e Contro

Vediamo alcuni vantaggi e svantaggi dell’investimento in criptovalute.

PRO:

• Alto potenziale di rendimento: Le criptovalute possono offrire rendimenti elevati in un breve periodo di tempo.
• Diversificazione del portafoglio: Aggiungere criptovalute al portafoglio può aumentare la diversificazione e proteggere dalla volatilità del mercato tradizionale.
• Accesso globale: Le criptovalute sono accessibili a chiunque nel mondo con una connessione internet, senza bisogno di intermediari.
• Innovazione tecnologica: Investire in criptovalute permette di essere parte di una rivoluzione tecnologica e finanziaria.

CONTRO:

• Alta volatilità: I prezzi delle criptovalute possono subire forti oscillazioni in breve tempo, portando a significative perdite di capitale.
• Rischio di sicurezza: Le piattaforme di scambio possono essere soggette a hack e furti, e i portafogli digitali possono essere vulnerabili a frodi e attacchi informatici.
• Regolamentazione incerta: Le criptovalute sono soggette a cambiamenti normativi che possono influenzare negativamente il loro valore e la loro utilizzabilità.
• Mancanza di accettazione generale: Non tutte le attività accettano criptovalute come metodo di pagamento, limitando l’usabilità delle monete digitali nel mondo reale.

Alternative all’investimento in criptovalute

La volatilità elevata è ciò che rende l’investimento in criptovalute potenzialmente redditizio ed al tempo stesso rischioso. Al fine di creare un portafoglio bilanciato è opportuno diversificare il proprio investimento anche su asset quotati su altri mercati:

• Azioni
• ETF
• Fondi indicizzati
• CFD
• Futures
• Opzioni
• Obbligazioni
• Valute
• Commodities
• Immobili

Conclusioni

Investire in criptovalute può offrire rendimenti elevati e una diversificazione del portafoglio, ma comporta anche rischi significativi. Abbiamo visto che oltre all’acquisto diretto di criptovalute esistono numerose modalità alternative accessibili online che permettono di approcciarsi con sicurezza all’investimento in criptovalute.

Ecco i passaggi da seguire per iniziare ad investire in criptovalute in modo corretto e sicuro:

1. Scegliere la piattaforma o l’exchange
2. Accedere alle risorse formative gratuite
3. Fare una ricerca approfondita del mercato
4. Selezionare le criptovalute più promettenti
5. Iniziare ad investire

Con una pianificazione adeguata e l’uso delle piattaforme giuste, è possibile costruire un portafoglio di criptovalute diversificato che risponda alle vostre esigenze finanziarie a breve e lungo termine.

	Piattaforma: Deposito Minimo: 200€ Licenza: Cysec	Conto Demo Gratuito Zero Costi di apertura	REGISTRATI
	Piattaforma: xStation Deposito Minimo: 0.00€ Licenza: Cysec	Corso Trading Gratuito Conto Remunerato 6.300 Financial Instruments	REGISTRATI
	Piattaforma: Proprietaria Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec	Copy Trading Conto Remunerato Azioni Frazionate	REGISTRATI

FAQ