Come investire in ETF: Guida completa per principianti 2024

Investire in ETF è la cosa migliore che un investitore alle prime armi possa fare. Sono strumenti poco complessi e non particolarmente rischiosi se inseriti all’interno di un portafoglio diversificato.

Gli Exchange-traded funds, o ETF, sono diventati famosi perché consentono di investire su interi mercati finanziari con un unico strumento. Inoltre, hanno commissioni decisamente più convenienti di qualunque altro strumento finanziario.

Ecco dunque un articolo con tutto quello che dovreste sapere sugli ETF:

• come funzionano
• come comprarli 
• cosa fare dopo averli acquistati.

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Capex è una scelta eccellente per chi desidera investire in ETF. Su Capex, potrete acquistare ETF senza commissioni di negoziazione. Ad esempio, 50-250 euro mensili investiti in un ETF dello S&P 500 sono un’ottima base da cui partire. Potrete inoltre iniziare dalla cifra che preferite e testare il broker tramite conto demo gratuito.

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ETF: Cosa sono?

Un ETF è un particolare tipo di fondo comune d’investimento, quotato in Borsa, che permette agli investitori di acquistare molte azioni o obbligazioni contemporaneamente.

Gli investitori acquistano una quota dell’ETF ed il denaro viene utilizzato per investire secondo un determinato obiettivo. Ad esempio, se acquistate un ETF S&P 500, i vostri soldi saranno investiti nelle 500 società dell’indice.

Come investire in ETF: i passi da seguire

Ecco i passi da seguire per investire in ETF:

1. Registrati gratuitamente ad uno dei migliori ETF broker.
2. Scegli il tuo primo ETF.
3. Lascia che l’ETF faccia il suo lavoro.

Primo Passo: Registrati gratuitamente ad un broker per investire in ETF

Avrete bisogno di un conto di intermediazione prima di poter acquistare o vendere ETF. La maggior parte dei broker online consente di investire in ETF senza commissioni, quindi il costo non è una considerazione importante.

La cosa migliore da fare è confrontare le caratteristiche e le piattaforme di ogni broker. Qui di seguito abbiamo raccolto le recensioni di quelle che secondo noi sono le migliori piattaforme di trading online per investire in ETF.

Ecco 3 dei Migliori broker per investire in ETF:

Capex

Capex offre una piattaforma versatile per investire in ETF senza commissioni. Tramite MetaTrader 4 o 5, Capex consente l’accesso a una vasta selezione di ETF globali, fornendo strumenti avanzati per l’analisi tecnica e una serie di risorse educative, come videocorsi e analisi di mercato dettagliate, per aiutare gli investitori a prendere decisioni informate.

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XTB

XTB permette di investire in ETF con una piattaforma di trading avanzata che include un’ampia gamma di ETF senza commissioni. La sua piattaforma offre analisi di mercato regolari e strumenti educativi come webinar e materiali formativi, rendendo più facile per i trader esperti e principianti esplorare il mercato degli ETF e prendere decisioni strategiche.

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eToro

eToro è rinomato per il social trading e offre la possibilità di investire su oltre 250 ETF. La piattaforma intuitiva di eToro consente agli investitori di seguire e copiare le strategie dei trader esperti, includendo investimenti in ETF. Questo permette anche ai nuovi investitori di imparare e crescere grazie alla community attiva e ai strumenti educativi disponibili.

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Su tutti questi broker è possibile investire in determinati ETF anche senza commissioni. La registrazione è sempre gratuita e tutte le piattaforme sono testabili tramite account Demo, dunque il nostro consiglio è di testarle e decidere voi stessi qual è la più adatta a voi. 

Secondo Passo: Scegli il tuo primo ETF

Una volta registrati alla piattaforma di trading, dovrete solo scegliere con un click su quale ETF investire. Per i principianti, i fondi indicizzati a gestione passiva sono generalmente il modo migliore per iniziare. I fondi indicizzati sono più economici degli ETF, ed inoltre i fondi gestiti attivamente generalmente non battono il loro indice di riferimento nel tempo.

Terzo Passo: Lascia che l’ETF faccia il suo lavoro

È importante tenere a mente che gli ETF sono generalmente progettati per essere investimenti esenti da manutenzione, non dovrete fare praticamente nulla dopo averli comprati.

Gli investitori più inesperti tendono ad avere la cattiva abitudine di controllare i loro portafogli d’investimento troppo spesso e di avere reazioni troppo emotive ed impulsive ai principali movimenti di mercato. Chi investe in fondi non deve guardare alle oscillazioni di breve periodo ma deve concentrarsi sul lungo periodo e dunque evitare l’eccessiva negoziazione.   

Una volta acquistate le azioni di alcuni dei maggiori ETF, il consiglio migliore che possiamo darvi è quello di mantenere gli ETF nel portafoglio e lasciargli fare il loro lavoro, ovvero produrre un’eccellente crescita degli investimenti nel lungo periodo.

Top 10 migliori ETF da comprare

Migliori ETF su cui investire nel 2024:

1. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:VOO): aziende U.S. a grande capitalizzazione di mercato
2. Schwab U.S. Mid-cap ETF (NYSEMKT:SCHM): aziende U.S. a media capitalizzazione di mercato
3. Vanguard Russell 2000 ETF (NYSEMKT:VTWO): aziende U.S. a bassa capitalizzazione di mercato
4. Schwab U.S. Aggregate Bond ETF (NYSEMKT:SCHZ): obbligazioni di tutte le diverse varietà e lunghezze di scadenza
5. Vanguard Total World Bond Fund (NASDAQ: BNDW): include obbligazioni americane e non, di varie lunghezze e scadenze
6. Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQ): replica l’indice Nasdaq-100, ideale per investire in azioni tech e growth
7. Schwab International Equity ETF (NYSEMKT:SCHF): grandi aziende non statunitensi
8. Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEMKT:SCHE): società di paesi in via di sviluppo
9. Vanguard High-Dividend ETF (NYSEMKT:VYM): titoli che pagano dividendi superiori alla media
10. Schwab U.S. REIT ETF (NYSEMKT:SCHH): agglomera società che si occupano di investimento in Real Estate e trust di investimento immobiliare.

A questa top 10 possiamo poi aggiungere anche i seguenti ottimi ETF:

• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
• Invesco QQQ Trust (QQQ)
• Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)
• Energy Select Sector SPDR Fund (XLE)
• Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI)
• iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)

Tutti questi ETF sono tra i più economici del settore e dunque perfetti per i trader alle prime armi! Vanno sempre valutati in base agli altri asset presenti nel proprio portafoglio diversificato.

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Qual è la differenza tra ETF e fondi comuni d’investimento?

Una domanda comune è in che modo gli ETF differiscono dai fondi comuni di investimento, poiché il principio di base è lo stesso. La differenza chiave fra questi due tipi di investimento è come comprate e vendete le quote.

I fondi comuni di investimento hanno un prezzo che cambia una volta al giorno, e di solito si può investire anche solo un euro. I fondi comuni di investimento possono essere acquistati tramite un’intermediazione o direttamente dall’emittente, ma il punto cruciale è che l’operazione non è istantanea.

Gli ETF invece negoziano proprio come le azioni sui principali mercati come il NYSE o il Nasdaq. Invece di investire un importo, si sceglie il numero di azioni che si desidera acquistare.

Poiché si comportano come le azioni, i prezzi degli ETF fluttuano continuamente durante tutto il giorno di negoziazione, ed è possibile acquistare azioni degli ETF ogni volta che il mercato azionario è aperto. Gli ETF sono considerati come investimenti sicuri e molto apprezzati dai principianti.

Leggi anche: Come investire i soldi.

Come funzionano gli ETF? Le basi da cui partire

Prima di andare oltre, ci sono alcuni concetti che è necessario conoscere prima di acquistare il vostro primo ETF.

• ETF passivi vs. attivi: di base esistono due tipi di ETF. Gli ETF passivi (noti anche come fondi indicizzati) replicano semplicemente un indice azionario, come lo S&P 500. Gli ETF attivi assumono invece dei gestori di portafoglio per investire il denaro. La differenza chiave è la seguente: gli ETF passivi vogliono eguagliare la performance di un indice, gli ETF attivi vogliono battere la performance di un indice.
• Rapporto di spesa del fondo: gli ETF addebitano delle commissioni, ovvero un rapporto di spesa. elencato come percentuale annuale. Per esempio, un rapporto di spesa dell’ 1% significa che pagherete 10 euro di tasse per ogni 1.000 euro investiti. A parità di altre condizioni, più basso è il rapporto di spesa e più risparmierete denaro.
• Dividendi e DRIPs: la maggior parte degli ETF paga dividendi. Potete scegliere di farvi pagare i vostri dividendi in contanti, oppure potete scegliere di farli reinvestire automaticamente attraverso un piano di reinvestimento dei dividendi (DRIPs).

ETF Commissioni

Se comprate gli ETF in un conto standard tramite le migliori piattaforme di trading online, dovreste sapere che potrebbero generare un reddito imponibile. Tutti i profitti che otterrete dalla vendita di un ETF saranno tassati in base alle regole fiscali e tutti i dividendi che riceverete saranno tassabili.

La maggior parte dei broker non funge da sostituto d’imposta e dunque dovrete rivolgervi al vostro commercialista di fiducia per la dichiarazione dei redditi a fine anno. Per quanto riguarda le commissioni di negoziazione, diversi broker non applicano commissioni di negoziazione a molti ETF.

Quanto denaro serve per investire in ETF?

Gli ETF non hanno requisiti minimi di investimento, almeno non nello stesso senso dei fondi comuni di investimento.

Gli ETF negoziano per azione, quindi a meno che il vostro broker non offra la possibilità di acquistare azioni frazionate, avrete bisogno almeno del prezzo corrente di un’azione per iniziare.

Se ad esempio desiderate investire in 5 azioni Apple ed un azione Apple costa 120 euro, dovrete pagare 600 euro. La maggior parte degli utenti inizia investendo 50-250 euro al mese in un ETF dello S&P 500 o in un ETF UCITS.

Investire in ETF: Pro e Contro

Vediamo adesso i principali vantaggi e svantaggi dell’investimento in ETF.

Vantaggi

1. Diversificazione: Gli ETF offrono esposizione a una vasta gamma di asset, tra cui titoli azionari, obbligazioni e altri strumenti finanziari come il Metaverso, con una spesa generalmente minima.
2. Prestazioni di Mercato: Consentono agli investitori di replicare le prestazioni di un intero mercato o settore, eguagliando così i rendimenti complessivi nel tempo.
3. Liquidità: Gli ETF sono più liquidi rispetto ai fondi comuni di investimento, rendendo più facile acquistare e vendere le quote. Con i broker online, queste operazioni possono essere eseguite con un semplice click.
4. Semplicità nella Gestione delle Obbligazioni: Investire in obbligazioni individuali può essere complicato, ma un ETF obbligazionario semplifica la gestione della componente di reddito fisso del portafoglio, offrendo una soluzione più pratica.

Svantaggi

1. Rendimento Limitato: Poiché gli ETF comprendono un assortimento diversificato di titoli, il loro potenziale di rendimento è generalmente inferiore rispetto all’acquisto di singoli titoli azionari che possono avere un rendimento più elevato.
2. Commissioni: Anche se gli ETF sono spesso a basso costo, non sono privi di commissioni. Acquistare un portafoglio di azioni individuali può evitare le commissioni di gestione associate agli ETF, ma potrebbe richiedere maggiore impegno e conoscenza del mercato.

Altre opzioni di investimento

Leggi anche:

• Investire in PAC
• Investire in PIR
• Investire in BTP

Conclusioni

Investire in ETF è una delle migliori scelte per gli investitori alle prime armi, grazie alla loro semplicità e alla riduzione del rischio tramite la diversificazione. Gli ETF permettono di investire su interi mercati finanziari con un unico strumento, offrendo al contempo commissioni più basse rispetto ad altri strumenti finanziari.

Anche se sembra più facile a dirsi che a farsi, ci sono strumenti come i corsi formativi e i conti demo che permettono di approcciarsi con sicurezza agli ETF, in modo da provare in prima persona senza correre rischi.

Ecco i passaggi da seguire per iniziare a investire in ETF in modo corretto e sicuro:

1. Scegli la piattaforma di investimento
2. Accedi alle risorse formative gratuite
3. Fai pratica su demo
4. Costruisci il tuo portafoglio
5. Inizia a investire.

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