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Le commissioni di trading sono tutte le tasse che la piattaforma di trading online addebita al trader quando dispone di un account attivo. Le commissioni variano da broker a broker e possono influenzare i vostri rendimenti e la vostra esperienza complessiva. In generale però, è possibile affermare che i broker online applicano commissioni più vantaggiose rispetto alle banche ed alle SIM.
In questo articolo, vi mostreremo tutte le tipologie di commissioni e vedremo quali sono i migliori broker senza commissioni. Attenzione, il fatto che questi broker non applichino commissioni aggiuntive sulla negoziazione non significa che non ci siano altre tasse associate al conto di trading.
Le commissioni sono di due tipi, le commissioni non di negoziazione comprendono le spese non direttamente connesse alla negoziazione, come le commissioni di deposito/prelievo o le commissioni di inattività. Le commissioni di negoziazione vengono invece addebitate quando si effettua un’operazione e possono essere evitate se si sceglie un broker con la formula Zero Commissioni. Per broker senza commissioni intendiamo infatti i broker senza commissioni di negoziazione, questo perché i broker senza commissioni in senso assoluto NON esistono!
Ad esempio, il broker eToro, non applica commissioni sulla negoziazione di azioni. Questo significa che non dovrete pagare nessuna maggiorazione, commissione ticket o imposta di bollo. Il broker ha poi una struttura dei costi molto vantaggiosa per i principianti ed un deposito minimo di soli $50.
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| ❓ Tipologie: | Di negoziazione e non di negoziazione |
| 🔍 Come vengono applicate: | A discrezione del broker |
| 🏆 Migliori Broker senza commissioni di negoziazione: | eToro, XTB |
| 🥇 Migliore Broker con 0% commissioni sugli ETF: | XTB |
Indice
Commissioni Trading Definizione
Cosa sono le commissioni di trading? Le commissioni di trading (o di intermediazione) sono le commissioni in denaro che il broker addebita per vari servizi, come abbonamenti premium, piattaforme di trading aggiuntive, acquisto di azioni, ecc. Alcuni broker fanno pagare anche le tasse inattività, ma in generale, è possibile evitare di pagare queste commissioni annullando l’iscrizione nel momento in cui si smette di investire.
Trovare il broker giusto può fare una differenza enorme nel lungo periodo; questo perché le tasse possono seriamente erodere i rendimenti degli investimenti.
È dunque importante affidarsi a broker con spread piccoli per i prodotti più negoziati, con Zero Commissioni sulla negoziazione e con una commissione di prelievo nulla o bassa.
Migliori Broker per fare trading senza Commissioni
Migliori Broker per fare trading senza commissioni di negoziazione in Italia:
| Broker: | Commissioni di negoziazione: | Struttura dei costi generale: |
| eToro | 0% su azioni, ETF e CFD | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| XTB | 0% su azioni, ETF e CFD | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| CAPEX.com | 0% su CFD | ⭐⭐⭐⭐ |
| TRADE.com | 0% su CFD | ⭐⭐⭐⭐ |
| DEGIRO | 0% su ETF | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
Commissioni di trading eToro
Il broker eToro è uno dei più apprezzati al mondo, non a caso conta milioni di iscritti. Questo soprattutto a causa delle commissioni molto vantaggiose per i trader principianti e della possibilità di copiare in maniera automatica i migliori trader della piattaforma.
Sul broker potrete investire in:
- Azioni
- Azioni frazionate
- ETF
- CFD
- Criptovalute
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Per quanto riguarda la negoziazione di azioni e ETF potrete beneficiare del 0% di commissioni sulla negoziazione, non vengono addebitate commissioni di gestione o di ticket. Anche per i CFD non ci sono commissioni di negoziazione ma pagherete solo uno spread, in generale molto piccolo per gli asset più scambiati. Per quanto riguarda le criptovalute pagherete invece una commissione trasparente dell’1%.
Per quanto riguarda invece le altre commissioni, aprire un account su eToro è gratis! I prelievi sono soggetti a una commissione bassa di $5 e non ci sono commissioni di liquidazione. Esiste peerò una tassa di conversione del 0,5% per i depositi in valuta diversa dal dollaro.
Il deposito minimo per operare con eToro è di soli $50 e la piattaforma è testabile tramite account demo gratuito.
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Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec |
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Commissioni Trading Online: Elenco completo
Ecco qui un elenco completo di tutte le commissioni che troverete associate al vostro account di trading.
Commissioni di negoziazione
Le commissioni sono di solito basate sul volume negoziato o, in alternativa, addebitate come una tassa forfettaria per operazione. In generale, le commissioni di negoziazione applicate dai broker online sono molto più basse di quelle applicate dalle banche.
Nei mercati europei, la commissione è basata solitamente sul volume della negoziazione. Ad esempio, se acquisti 100 azioni Meta (FB) a 40 € a testa e il costo è dello 0,1% del volume, pagherai una commissione di 4 €. Questo vale solo per le operazioni “buy”, se si vende ci sarà un’altra commissione. Ci sono poi alcuni broker che potrebbero avere un costo minimo per ogni negoziazione.
Fortunatamente molti broker offrono la formula Zero Commissioni sulla negoziazione di azioni, ETF, crypto, CFD ed altri asset. Le commissioni di negoziazione nulle sono particolarmente utili ai principianti che generalmente negoziano volumi relativamente bassi, come l’acquisto di azioni per meno di 500 euro ad operazione.
A tal proposito, uno dei migliori broker che non applica commissioni di negoziazione è eToro. Non ci saranno dunque: maggiorazioni, commissioni ticket, imposte di bollo o commissioni di gestione. Su eToro potrete inoltre copiare i migliori trader senza costi aggiuntivi ed investire a commissioni mediamente basse in ETF, CFD e criptovalute.
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Spread
Lo spread è la differenza tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita, ovvero il prezzo “bid” ed “ask”.
Se fate un acquisto ed una vendita esattamente nello stesso istante, genererete una perdita denominata “costo di spread”. Per esempio, diciamo che il prezzo di vendita delle azioni Apple (AAPL) è di 150 dollari e il prezzo di acquisto è di 151 dollari. Se comprate una parte a $151 e la vendete immediatamente a $150, perderete $1; questo è il costo di spread.
Più ampio è lo spread, maggiore è il costo. Per i nomi più grandi, come Amazon, Microsoft, ecc. il costo di spread potrebbe facilmente essere solo dell’1% per azione. Allo stesso modo, se si negoziano valute, le coppie più scambiate come EUR/ USD avranno spread estremamente stretti, mentre coppie esotiche come ZAR/ JPY avranno spread più elevati.
Molti dei migliori broker azioni, utilizzano gli spread di mercato per la maggior parte delle attività. Ciò significa che usano il prezzo bid ed ask, e non incorporano le loro commissioni negli spread. Questo significa che pagherete lo spread di mercato e le commissioni di negoziazione aggiunte, è il metodo considerato come più trasparente.
I broker CFD, invece, mostrano gli spread con le tasse già incluse in essi. Questo di solito si traduce in uno spread più ampio rispetto al “vero” spread di mercato. Sul lato positivo, questi broker di solito non applicano commissioni di negoziazione e sono molto apprezzati dai principianti.
Tasso di finanziamento
Un tasso di finanziamento, o commissione overnight, viene addebitato quando si detiene una posizione di leva finanziaria per più di un giorno. La leva è uno strumento che amplifica guadagni/perdite e che di solito viene utilizzato nel trading CFD e Forex.
Una posizione di leva significa che si prende in prestito denaro dal broker per la negoziazione. Per questo denaro preso in prestito, è necessario pagare gli interessi, questo è dunque il tasso di finanziamento.
In generale è un costo evitabile, dato che le operazioni Forex e CFD avvengono generalmente in giornata.
Tasso di margine
“Trading su margine” significa fondamentalmente che si prende in prestito denaro dal broker per la negoziazione.
Il tasso di margine del broker può differire ampiamente. Se avete intenzione di fare margin trading è importante scegliere un broker che non applichi commissioni superiori all’1-2%.
Commissione sui prelievi
La commissione sui prelievi è la commissione che il trader paga tutte le volte che desidera ritirare denaro dal suo conto di trading. Solitamente queste commissioni vanno da 0 a 20 euro circa.
Ci sono broker che non applicano questa commissione e broker che invece la applicano solo per determinate tipologie di prelievo. In generale è consigliato non ritirare denaro troppo spesso ma ritirarlo solo al raggiungimento di una certa somma.
Commissione di inattività
La commissione di inattività è la commissione che il trader paga se non utilizza il conto di trading per un determinato periodo di tempo, come ad esempio 6 mesi o un anno.
Questo è un costo evitabile, in quanto vi basterà annullare l’iscrizione se vedete che non state utilizzando il vostro account di trading o in alternativa eseguire una piccola operazione.
Commissione di conversione
Una tassa di conversione valuta viene addebitata quando la transazione richiede una conversione di valuta. Una conversione di valuta può verificarsi quando si negozia in una valuta diversa da quella di deposito/prelievo.
La maggior parte dei broker applica una tassa di conversione, questo perché negozierete in dollari USD ma depositerete e preleverete in euro.
Le commissioni di conversione sono un fattore molto importante da considerare soprattutto per chi esegue molte operazioni, dato che in quel caso peserebbero molto.
Come pagare le Tasse sul Trading Online
Quello che tutti i trader devono sapere è che a fine anno vanno sempre dichiarate plusvalenze e minusvalenze nella Dichiarazione dei Redditi, le plusvalenze verranno poi tassate secondo la normativa vigente (aliquota 26%).
La maggior parte dei broker online più vantaggiosi non opera secondo il regime amministrativo ma secondo quello dichiarativo, questo significa che i vostri guadagni non vengono tassati in automatico ma che dovrete rivolgervi al vostro commercialista di fiducia. Molti broker consentono però di scaricare il modulo da portare al commercialista.
Sconsigliamo l’utilizzo dei broker sostituto d’imposta, in quanto è comunque più conveniente utilizzare i broker con le commissioni e gli spread più bassi.
Conclusioni
Nel corso del nostro articolo abbiamo visto le principali commissioni associate al trading online. Abbiamo visto che le commissioni si dividono in “di negoziazione” e “di non negoziazione”.
Ad oggi, esistono molti broker online che non applicano commissioni di negoziazione. Questi broker generalmente sono molto vantaggiosi per i trader principianti, mentre i trader professionisti spesso preferiscono i broker senza la formula Zero Commissioni.
Nell’articolo vi abbiamo mostrato alcune delle migliori piattaforme di trading online con commissioni nel complesso basse, tra cui eToro e XTB. Sul sito ufficiale dei broker troverete nel dettaglio tutte le commissioni applicate.
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Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: capex Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: trade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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FAQ
Le commissioni di trading sono tutte le tasse che la piattaforma di trading online addebita al trader quando dispone di un account attivo. Le commissioni variano da broker a broker e possono influenzare i vostri rendimenti e la vostra esperienza complessiva.
Uno dei migliori broker senza commissioni di negoziazione è eToro. I broker con la formula Zero Commissioni sono particolarmente adatti ai trader principianti.
