DEGIRO: Recensione con Pro e Contro del broker [2022]

La nostra opinione: DEGIRO è un broker regolamentato e valido ma non è l’alternativa migliore per tutte le tipologie di trader. La piattaforma è semplice da utilizzare ed offre diversi servizi utili ma molti trader hanno avuto problemi con il report fiscale fornito dal broker e con il servizio clienti poco presente.

I principianti scelgono spesso DEGIRO come broker proprio perché attratti dalle commissioni basse e dai tanti asset finanziari disponibili. Questi sono sicuramente due grandi vantaggi, ma i principianti dovrebbero anche considerare il fatto che le commissioni su DEGIRO non sono davvero pari a zero e che l’assistenza clienti è un fattore cruciale per coloro che non sanno come fare trading online.

Detto ciò, in questo articolo vi forniremo una recensione onesta con tutti i Pro e Contro del broker DEGIRO. In modo che possiate valutare voi stessi se è il broker più adatto alle vostre esigenze.

💰 Deposito minimo: €0
🔍 Prodotti: Azioni, ETFs, ETNs, futures, opzioni, obbligazioni, fondi
📱 Piattaforma: Piattaforma Web e App proprietarie
💲 Commissioni: Basse/Nella media
🥇 Alternative: eToro, XTB
DEGIRO Caratteristiche

* Su DEGIRO non è possibile comprare criptovalute, se volete acquistare crypto vi suggeriamo di utilizzare il broker eToro. Su eToro potrete inoltre copiare i migliori investitori ed investire in portafogli d’investimento allocati ed equilibrati.

DEGIRO Broker

DEGIRO è una società d’intermediazione europea fondata nei Paesi Bassi e con sede ad Amsterdam. Il broker online è stato fondato nel 2008 dagli ex dipendenti di un’altra società di intermediazione olandese.

La società si è fusa con flatexDEGIRO Bank AG all’inizio del 2021, creando così il più grande broker online in Europa con licenza bancaria propria. Il broker  è regolato da autorità finanziarie di alto livello quali Bafin e DNB, il broker è inoltre scritto nel registro della CONSOB con numero di iscrizione all’elenco 13005353.

DEGIRO è un broker ECN (Electronic Communication Network), ovvero un broker che consnete l’accesso diretto ai fornitori di liquidità in modalità Non-Dealing-Desk, questo lo rende un broker adatto a coloro che hanno molto denaro da investire ed hanno dunque bisogno di commissioni fisse e spread bassi. Potrebbe invece non essere l’alternativa migliore per coloro con poco denaro a disposizione.

DEGIRO Login e Registrazione

È possibile registrarsi gratuitamente a DEGIRO sul sito ufficiale del broker, da cui potrete fare successivamente login, o scaricando l’app mobile.

Il processo di registrazione è molto semplice, dovrete solo inserire i vostri dati, un documento d’identità valido e rispondere ad alcune domande per confermare che avete compreso i rischi connessi al trading online.

Il broker non ha un deposito minimo, potrete dunque iniziare ad investire da qualsiasi cifra. 

Purtroppo, DEGIRO non è testabile tramite account demo. Questo è decisamente un punto a sfavore in quanto l’account demo è indispensabile per comprendere come funziona la piattaforma senza rischiare di perdere denaro reale.

DEGIRO Opinioni e Recensioni

Potete trovare opinioni e recensioni reali del broker DEGIRO su:

  • Articoli online
  • Forum online
  • Instagram
  • Facebook
  • You Tube
  • Trustpilot
  • App Store
  • Google Play Store

Su Trustpilot, ad esempio, il broker ha una valutazione complessiva di 4,4/5 per un totale di 407 recensioni degli utenti.

Su App Store, l’app ha una valutazione complessiva di 4,4/5 per un totale di 1007 recensioni degli utenti.

Queste recensioni non sempre sono oneste, ma nel complesso possiamo dire che la maggior parte degli utenti apprezza DEGIRO come piattaforma di trading.

DEGIRO Commissioni

Le commissioni di trading su DEGIRO sono molto basse. Generalmente si paga meno di 1 € per ogni negoziazione, mentre la maggior parte delle banche richiede circa 10-20 € a transazione più elevate tasse mensili. Non ci sono commissioni di deposito/prelievo e non ci sono commissioni di inattività.

Questo broker è certamente una delle opzioni più economiche per investire in Borsa ma attenzione: non è un broker privo di commissioni.

DEGIRO consente di investire in determinate azioni americane, azioni italiane ed ETFs senza commissioni sulla negoziazione, esattamente come la maggior parte dei broker discount, ma addebita commissioni variabili e commissioni fisse su altri asset. Questo è un fattore da valutare nel momento in cui si desidera diversificare il portafoglio (N.B. la diversificazione è indispensabile per mitigare il rischio di portafoglio).

DEGIRO addebita inoltre costi di connessione per ogni operazione che non avviene sulla Borsa Italiana, come ad esempio 5€ per le opzioni americane. 

Vi consigliamo di leggere attentamente il tariffario di DEGIRO per essere consapevoli delle commissioni che addebita il broker:

Clicca qui per vedere il tariffario di DEGIRO

Ecco inoltre un approfondimento disponibile su YouTube:

DEGIRO Sostituto d’imposta

DEGIRO, come la maggior parte dei broker online, non è sostituto d’imposta. Questo significa che dovrete dichiarare al vostro commercialista le eventuali plusvalenze/minusvalenze in fase di Dichiarazione dei Redditi. In Italia le plusvalenze vengono tassate al 22%.

Il broker DEGIRO offre però il report fiscale da consegnare direttamente al commercialista. Purtroppo però la maggior parte degli utenti lamenta ritardi ed errori nel report fiscale. Diversi utenti di Trustpilot affermano addirittura di aver ricevuto il report fiscale sbagliato due volte. 

Questo è sicuramente un problema di cui tener conto, considerando anche che il l’assistenza clienti del broker ha tempi di risposta molto lenti.

Piattaforme di trading

Alcuni anni fa, la piattaforma non era considerata come particolarmente affidabile dato che crashava spesso ma, fortunatamente, negli ultimi tempi il broker ha risolto questo problema.

Su DEGIRO potrete investire tramite la pluripremiata piattaforma proprietaria, disponibile sia su Web che su app mobile. Purtroppo, non è disponibile investire tramite la nota MetaTrader.

Dalla piattaforma potrete visualizzare il vostro portafoglio, le quotazioni e le notizie di mercato. Quando si effettua una transazione, è possibile vedere le commissioni previste prima di confermare la transazione, questa è davvero un’ottima funzioneC’è però una caratteristica molto importante che manca: un grafico dei vostri profitti e delle perdite. Questo rende difficoltosa la misurazione delle prestazioni nel tempo. 

Il software è davvero user-friendly ma non è adatto alle esigenze dei trader più esperti. I grafici ed i servizi disponibili sono piuttosto carenti.

Il funzionamento è molto simile a quello dell’americana Robinhood. Se da un lato la semplificazione del trading online è un grande vantaggio dall’altro non offre gli strumenti indispensabili ai trader più esperti e rischia di portare alla “gamification” di un’attività rischiosa come il trading online.

Investimenti disponibili

Sul broker DEGIRO potrete investire nei seguenti asset:

  • ETF
  • Azioni
  • Futures
  • Opzioni
  • Obbligazioni
  • Fondi
  • Crypto-Trackers (degli ETFs e ETNs sulle criptovalute)

Sul broker non è possibile investire nel Forex e nei CFD, e non è possibile comprare criptovalute.

Dal punto di vista delle azioni, delle opzioni e dei futures, DEGIRO è uno dei broker più completi che ci siano sul mercato. L’offerta di fondi ed obbligazioni del broker è invece nella media.

DEGIRO ETF gratis

Sul broker DEGIRO è possibile acquistare gli ETFs a costi molto bassi. ATTENZIONE: questo non significa che gli ETF siano gratuiti ma solo che non sono presenti commissioni sulla negoziazione di circa 200 ETF.

Sul broker troverete oltre 5.000 ETF su 19 delle principali Borse mondiali. La selezione è davvero ottima e DEGIRO è indubbiamente uno dei migliori broker ETF sul mercato.

Gli ETF più negoziati su DEGIRO sono i seguenti:

  1. Vanguard FTSE All-World (IE00B3RBWM25)
  2. Vanguard S&P 500 (IE00B3XXRP09)
  3. iShares MSCI World (IE00B4L5Y983)

Un’altra alternativa che in molti valutano per investire in ETF è Moneyfarm.

DEGIRO

Strumenti di ricerca

Trattandosi di un broker ECN, DEGIRO ha strumenti di ricerca piuttosto limitati. Troverete dei buoni strumenti di creazione dei grafici, alcuni dati di analisi fondamentale sulle azioni e notizie di base.

Non troverete però grafici avanzati, idee di trading, segnali di trading o news approfondite.

Depositi e Prelievi

Su DEGIRO non ci sono commissioni su depositi e prelievi. Purtroppo però non è possibile depositare tramite carta di credito/debito ma solo con bonifico bancario. 

Questa è sicuramente una grande pecca dato che i depositi tramite bonifico bancario non sono istantanei ma di solito richiedono 2-3 giorni lavorativi.

Su DEGIRO è possibile scegliere tra 9 valute di base. Le valute di base disponibili sono: EUR, CHF, DKK, GBP, NOK, SEK, CZK, PLN e HUF. Sul broker, come regola generale, la valuta di base del conto è la valuta del Paese d’origine dell’utente.

DEGIRO Assistenza clienti

L’assistenza clienti è senza dubbio il più grande contro di DEGIRO. È necessario scrivere e-mail e fare telefonate per alcune operazioni e se si desidera modificare i dati bancari, è necessario inviare un’e-mail al loro servizio clienti. Se si inserisce la password sbagliata troppe volte, è necessario chiamare l’assistenza per sbloccare l’account.

Su Trustpilot molti utenti lamentano la quasi inesistenza dell’assistenza clienti. Questo però è un fattore importantissimo per i principianti che non sanno come utilizzare la piattaforma e gli strumenti di trading.

DEGIRO vs eToro

DEGIRO è spesso paragonato al broker eToro per quanto riguarda la facilità d’uso e le commissioni molto basse. Entrambi sono due broker validi sui quali anche un principiante può realizzare un portafoglio ben diversificato.

Perché scegliere eToro? eToro è l’alternativa ideale per coloro che desiderano investire, oltre che in azioni ed ETF, anche nel Forex, nei CFD e nelle criptovalute (asset non presenti su DEGIRO). Su eToro troverete inoltre dei portafogli d’investimento ideali per investire passivamente nel lungo periodo.

Perché scegliere DEGIRO? Su DEGIRO troverete obbligazioni, futures, opzioni, fondi ed ETNS sulle crypto (asset non disponibili su eToro). 

Dal punto di vista delle commissioni sono entrambi molto vantaggiosi. DEGIRO è ottimo per coloro che vogliono solo acquistare ETFs ma per coloro che fanno acquisti frequenti, a causa delle commissioni fisse di DEGIRO, eToro è un’alternativa migliore. 

eToro, a differenza di DEGIRO, è testabile tramite account Demo gratuito:

Clicca qui per la Demo gratuita di eToro

DEGIRO Pro e Contro

Riassumiamo qui di seguito tutti i principali Pro e Contro del broker DEGIRO:

✔️ Vantaggi: ❌  Svantaggi:
Piattaforma user-friendly Assenza di Forex, CFD e criptovalute
Commissioni basse Non adatto a investitori molto attivi
Ideale per acquistare ETF Assistenza clienti inefficiente
Adatto a investitori con molto budget Problemi con il report finanziario
Assenza commissioni di inattività Non è possibile depositare con carta di credito/debito
  Non ha l’account Demo
  Strumenti di ricerca limitati
DEGIRO Pro e Contro

Conclusioni

DEGIRO è una buona scelta per coloro che desiderano una piattaforma semplice da utilizzare e non vogliono spendere troppo in commissioni. Il broker è davvero intuitivo, non ha un deposito minimo e non ha commissioni di inattività.

Essendo un broker ECN, i suoi strumenti di ricerca sono però piuttosto limitati. Inoltre, il broker non offre il trading Forex e CFD, non offre le criptovalute, la maggior parte dei clienti può depositare e prelevare solo tramite bonifico bancario ed ha purtroppo un’assistenza clienti poco efficiente.

Nel complesso DEGIRO è un broker online valido. Il nostro consiglio è però quello di testare tramite account Demo anche altri broker in modo da valutare qual è la piattaforma più adatta alle proprie esigenze.

Alternative a DEGIRO:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 50€
Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Adatto per principianti
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: xtb
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Demo Gratuita
  • Corso Gratis
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: markets
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Trend dei Traders
  • Sicura e affidabile
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: capex
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Piattaforma MT5
  • Zero commissioni
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: libertex
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Segnali di trading
  • Corsi
  • ➥ Inizia
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    FAQ

    DEGIRO ha un deposito minimo?

    No, il broker non ha un deposito minimo.

    DEGIRO offre l’account Demo?

    No, non è possibile testare DEGIRO tramite account Demo.

    DEGIRO è sostituto d’imposta?

    No, come la maggior parte dei broker online, non è sostituto d’imposta. Questo significa che dovrete dichiarare al vostro commercialista le eventuali plusvalenze/minusvalenze in fase di Dichiarazione dei Redditi. In Italia le plusvalenze vengono tassate al 22%.

    DEGIRO offre il trading senza commissioni?

    No, le commissioni sono molto basse ma attenzione, questo non significa che non ci siano.

     

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    Di Giulia M.

    Laureata in economia aziendale e management con esperienza pluriennale all'interno del settore finanziario.

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