Come Investire in Oro: Guida completa 2024

Investire in oro è una decisione adatta agli investitori che vogliono diversificare il proprio portafoglio e proteggersi dalla volatilità del mercato.

Da secoli l’oro è considerato un bene rifugio, grazie alla sua capacità di conservare il valore nel tempo, che lo rende un’opzione interessante per gli investitori a lungo termine in cerca di stabilità.

I metalli preziosi come l’oro sono definiti “beni preziosi” ed hanno inoltre valori che tendono a rimanere stabili anche durante le crisi economiche.

In questa guida vedremo quali sono le modalità per investire in Oro e i luoghi migliori per farlo a seconda dei propri obiettivi e del proprio budget disponibile.

COME INIZIARE? 

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Sulla sua piattaforma è inoltre possibile copiare da investitori esperti con il copy trading ed esercitarsi su conto demo con denaro virtuale.

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Come investire in Oro

Esistono molti modi per investire in oro, tra cui l’acquisto fisico e asset come gli ETF, i futures e le azioni minerarie che permettono di avere esposizione a questo metallo prezioso.

Acquisto Fisico di Oro

Investire in oro fisico significa acquistare lingotti, monete o gioielli. Questi possono essere acquistati presso banche, commercianti d’oro, rivenditori online o anche alle aste.

I prezzi variano a seconda del tipo di oro acquistato, della provenienza e della quantità.

Gli step da seguire per iniziare ad investire in lingotti e monete d’oro sono i seguenti:

  1. Fate una ricerca sul mercato dell’oro per determinare quanto oro potete permettervi, che tipo di oro volete acquistare e da dove lo acquisterete.
  2. Investite in monete o lingotti d’oro che abbiano una purezza del 99,99%, poiché questo è un buon parametro di riferimento per la qualità quando si acquista oro fisico.
  3. Valutare le opzioni di stoccaggio e valutate se volete conservare il vostro oro in una struttura sicura o se volete tenerlo a casa.
  4. Acquistate l’oro da un rivenditore affidabile e conservatelo in modo responsabile per garantirne la sicurezza.
  5. Monitorate regolarmente il prezzo dell’oro, in modo da poter valutare quando è il momento migliore per venderlo per trarne profitto.

Dal momento dell’acquisto al momento in cui si decide di vendere, si ha la piena proprietà di un bene il cui valore tende a crescere nel tempo.

Nonostante i suoi vantaggi, come la proprietà diretta, il maggior controllo e la facilità di liquidità, l’oro fisico deve essere salvaguardato da furti o distruzioni, il che può comportare un prezzo elevato.

Ciò include il costo di una struttura sicura e di un’assicurazione per proteggere ulteriormente l’investimento.

Inoltre, nella gestione del proprio portafoglio aureo, gli acquirenti possono trovarsi ad affrontare costi aggiuntivi associati alle commissioni dei commercianti/broker e ai maggiori costi di lavorazione/trasporto.

Va infine specificato che il costo dell’investimento in monete o lingotti d’oro non è trascurabile e questo lo rende poco adatto a chi è intenzionato ad iniziare investire con piccole somme.

Futures sull’oro

I futures sull’oro sono contratti che obbligano un operatore a comprare o vendere oro a un prezzo predeterminato in una data futura concordata.

Investire in futures sull’oro consente ai trader di speculare sull’andamento del prezzo dell’oro senza doverlo possedere fisicamente.

I principali vantaggi del trading di futures sull’oro sono:

  • Operazioni a costi più bassi: Investire in futures sull’oro comporta commissioni e spese di negoziazione inferiori rispetto all’acquisto di oro fisico, ma superiori all’investimento in ETF.
  • Leva finanziaria: Con i futures sull’oro, gli investitori possono controllare quantità maggiori della materia prima con una piccola parte del loro capitale totale.
  • Maggiore liquidità: l’investimento in future sull’oro consente agli investitori di liquidare rapidamente le posizioni senza dover aspettare gli acquirenti di oro fisico.

Nonostante i vantaggi, il trading di futures sull’oro comporta alcuni rischi. Investire in materie prime come l’oro usando i contratti futures richiede un’elevata quantità di leva finanziaria, che può rendere più facile subire perdite in tempi brevi.

Inoltre, i movimenti dei prezzi non sono sempre prevedibili a causa di cambiamenti nelle condizioni di mercato e di fattori esterni come eventi geopolitici o disastri naturali.

Azioni di società Aurifere

Investire in Azioni Aurifere è un altro modo per investire in Oro senza acquistare il bene fisico. In questo caso, si acquistano azioni di società che si occupano di esplorazione, estrazione e produzione di oro.

Investire in Azioni di questa tipologia presenta diversi vantaggi, azzera i costi pagati per produzione e stoccaggio, richiede un capitale iniziale inferiore ed offre un potenziale di guadagno elevato.

Tuttavia, è importante notare che questo tipo di investimento può essere rischioso, se non si selezionano con cura i titoli su cui investire e non si diversificare al meglio il proprio portafoglio titoli.

I titoli auriferi attualmente più scambiati e che vale la pena prendere in considerazione sono:

  • Barrick Gold Corporation (GOLD)
  • Newmont Mining Corporation (NEM)
  • AngloGold Ashanti Ltd. (AU)
  • Kinross Gold Corp. (KGC)
  • Yamana Gold Inc. (AUY)

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ETF sull’Oro

Gli Exchange-Traded Funds (ETF) sull’oro sono una forma di fondo d’investimento che segue l’andamento dei prezzi dell’oro fisico. Offrono agli investitori un modo alternativo di investire sul metallo prezioso, senza dover possedere lingotti o monete fisiche.

Investire in ETF sull’oro è simile a investire in azioni, ma con una differenza fondamentale: offrono un’ampia esposizione al settore sottoscrivendo un unico asset e richiedono un investimento iniziale inferiore.

Gli investimenti possono essere effettuati tramite i migliori broker online, consentendo agli individui di accedere al mercato dell’oro da qualsiasi luogo.

Investire in ETF sull’oro può offrire diversi vantaggi agli investitori, come la possibilità di avere un’esposizione all’oro senza doverne possedere fisicamente, la velocità nell’acquisto e nella vendita e le commissioni minime, nonché la flessibilità nella gestione dei propri investimenti.

Inoltre, può essere utilizzato anche come modalità per diversificare il proprio portafoglio e ridurre i rischi.

Attualmente Gli ETF sull’Oro più grandi e diversificati sono:

  • SPDR Gold Trust (GLD)
  • iShares Gold Trust (IAU)
  • VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)
  • Auspice Broad Commodity Alternative Income ETF (COMM)
  • Direxion Daily Gold Miners Bull 3X Shares (NUGT).

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Dove investire in Oro?

Quando si sceglie la migliore piattaforma per investire in oro, è importante considerare fattori quali le commissioni, la convenienza, la sicurezza e la facilità d’uso della piattaforma.

Per chi è intenzionato ad acquistare oro fisico BullionVault è un’ottima opzione perché consente agli investitori di acquistare, custodire e scambiare oro in un unico luogo.

La piattaforma offre anche un sistema di camere blindate unico nel suo genere, con diverse camere blindate situate in tutto il mondo, che garantiscono un deposito sicuro per gli investimenti in oro fisico.

Per coloro che desiderano investire in Azioni ed ETF sull’oro o in altri prodotti che seguono o rispecchiano le quotazioni dell’oro, sono invece disponibili piattaforme di trading sicure che consentono di acquistare ETF e titoli auriferi da un unico conto di trading.

Ecco 2 broker con piattaforme complete e particolarmente adatte allo scopo:

eToro

eToro è una piattaforma di social trading e brokeraggio di fama mondiale, con oltre 12 milioni di utenti ed una vasta selezione di prodotti, tra cui azioni, ETF, indici, materie prime e criptovalute.

Su eToro è possibile investire in oro attraverso CFD su azioni Aurifere o ETF sull’oro che offrono un’esposizione ai movimenti del prezzo dell’oro con maggiore flessibilità ed uso di leva finanziaria.

La piattaforma presenta anche servizi avanzati come CopyTrading che permette di copiare in automatico da altri trader che operano sulla piattaforma.

Tutte le modalità di investimento disponibili su eToro sono fruibili da un unico conto di trading ed anche in modalità demo.

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XTB

XTB è un broker online leader nel settore che offre accesso ai mercati finanziari attraverso diverse classi di attività tra cui azioni, ETF, indici, materie prime e criptovalute.

Su XTB è possibile investire in oro tramite ETF o CFD con spread competitivi, elevata liquidità e strumenti di trading avanzati.

La sua piattaforma xStation 5, include infatti una serie di funzionalità per l’analisi avanzata quali grafici in tempo reale, avvisi interattivi sui prezzi e altro ancora per garantire una maggiore flessibilità e la possibilità di gestire i propri investimenti con facilità ed efficienza.

Per i trader alle prime armi, la piattaforma mette invece a disposizione la XTB Academy, che include una corso di trading completo ed una serie di risorse educative, come webinar e tutorial, per aiutare a sviluppare le proprie capacità di trading.

La piattaforma include anche la XTB Academy che offre tutorial e webinar per aumentare le capacità di trading dei suoi utenti.

Inoltre, non si richiede alcun deposito minimo ed è possibile iniziare a fare trading in modalità demo senza limiti di tempo.

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Perché investire in Oro?

Chi sceglie di investire in oro lo fa perché lo riconosce come un bene che cresce di valore nel tempo e capace di fungere da copertura contro le turbolenze finanziarie ed economiche.

Ecco le principali caratteristiche che lo rendono tanto attrattivo:

  • Anticiclico, vale a dire che ottiene i migliori risultati quando altri investimenti, come le azioni, sono in difficoltà.
  • Bene rifugio: molti investitori considerano l’oro come un bene in grado di fornire stabilità e protezione contro le crisi economiche o le turbolenze politiche.
  • Diversificazione: l’investimento in oro può anche contribuire a diversificare e bilanciare un portafoglio d’investimento, poiché spesso è meno volatile di altri asset come le azioni o immobiliare.
  • Copertura contro l’inflazione: L’investimento in oro è spesso visto come un modo per coprirsi dall’inflazione, dato che di solito aumenta con il costo della vita.

Cosa influenza il prezzo dell’oro

Il prezzo dell’oro è influenzato da diversi fattori, che possono determinare la performance degli investimenti in oro nel lungo periodo.

I fattori più importanti sono:

  1. La domanda e l’offerta globale di oro: poiché l’oro è una risorsa limitata, le variazioni della domanda possono influire sul suo prezzo. L’aumento della domanda di oro può portare a un aumento dei prezzi e viceversa, un aumento dell’offerta può portare a una diminuzione dei prezzi.
  2. Sentimento degli investitori: il sentimento degli investitori può influenzare i prezzi dell’oro, in quanto gli investitori tendono ad affluire verso l’oro quando c’è incertezza o paura nei mercati.
  3. Politiche delle banche centrali: le banche centrali spesso detengono grandi riserve d’oro e i cambiamenti nelle loro politiche possono avere un effetto sulle quotazioni
  4. Tassi di interesse: L’oro è considerato un bene rifugio, per cui quando i tassi d’interesse aumentano, gli investitori tendono ad affollare l’oro perché è l’oro è considerato un bene rifugio e quando i tassi di interesse scendono gli investitori tendono a cercare investimenti più rischiosi.
  5. Tassi di cambio: le variazioni del valore di una valuta possono influire sul prezzo dell’oro, poiché l’oro è valutato in dollari USA
  6. Eventi politici ed economici: anche l’incertezza geopolitica può influire sul prezzo dell’oro, in quanto gli investitori si rivolgono all’oro come bene rifugio in tempi di turbolenza.
  7. La crescita economica globale: i periodi di crescita economica lenta e di scarsa fiducia nell’economia spesso portano a un aumento dei prezzi dell’oro, in quanto gli investitori cercano investimenti sicuri.
  8. L’inflazione: l’aumento dell’inflazione tende a far lievitare il prezzo dell’oro, in quanto è visto come una copertura contro l’aumento dei prezzi.
  9. La forza di altri asset di investimento come le azioni: quando i prezzi delle azioni sono bassi, l’oro è spesso ricercato come investimento alternativo.

Gli investitori interessati agli investimenti in oro dovrebbero tenere conto di questi fattori quando prendono le loro decisioni.

Inoltre dovrebbero monitorare attivamente il mercato per determinare il momento migliore per acquistare o vendere i loro investimenti in oro.

Investire in Oro: Pro e contro

L’investimento in oro è spesso una scelta finanziaria interessante per molti investitori, ma come per qualsiasi altra decisione di investimento, è essenziale essere consapevoli di tutti i vantaggi e gli svantaggi ad esso associati.

Vantaggi:

  • Bassa correlazione con altre attività di investimento: L’investimento in oro offre spesso una bassa correlazione con altre attività di investimento, il che lo rende un’opzione interessante per la diversificazione del portafoglio.
  • Protezione dall’inflazione: L’investimento in oro è visto come una copertura contro l’inflazione e l’aumento dei prezzi, in quanto l’asset tende ad aumentare di valore quando il costo di vita aumenta.
  • Rifugio sicuro: L’oro è spesso considerato un bene rifugio, in quanto gli investitori vi si affollano durante i periodi di turbolenza dei mercati e di incertezza economica.
  • Potenziale di investimento a lungo termine: L’investimento in oro può rappresentare una copertura contro la volatilità a breve termine, offrendo al contempo un potenziale di rivalutazione del capitale a lungo termine.

Svantaggi:

  • Commissioni elevate: L’investimento in oro può comportare elevate commissioni di transazione e costi di stoccaggio, in quanto gli investitori devono acquistare il metallo da un commerciante di lingotti o da un operatore di camere blindate.
  • Volatilità: I prezzi dell’oro possono essere volatili e soggetti a frequenti variazioni di prezzo dovute alla speculazione, al sentimento degli investitori e ad altri fattori.
  • Liquidità: investire in oro può essere difficile da liquidare rapidamente, poiché il metallo ha un basso volume di scambi giornalieri rispetto ad altri asset come azioni e obbligazioni.

Conclusioni

Investire in oro può essere un ottimo modo per diversificare il proprio portafoglio e proteggersi dalla volatilità del mercato.

Da sempre l’investimento in oro è considerato come un modo eccellente per preservare il valore del vostro denaro nel tempo, poiché è stato dimostrato che l’oro mantiene bene le sue quotazioni anche quando altri mercati subiscono i segni della crisi.

L’investimento in oro deve essere effettuato in un’ottica di lungo periodo e può essere un’eccellente aggiunta a qualsiasi portafoglio, ma non deve essere preso alla leggera.

Anche l’investimento in oro presenta vantaggi e svantaggi, per cui è importante valutare attentamente le varie opzioni prima di investire.

Se volete iniziare a investire in oro, la piattaforma di eToro è il luogo perfetto per iniziare. Offre diverse opzioni di investimento e un conto demo gratuito che consente di mettere in pratica le proprie strategie senza rischiare i propri fondi.

Inoltre, la piattaforma consente a chiunque, di iniziare ad investire copiando da trader esperti ed iniziare ad effettuare investimenti nell’oro con un deposito minimo a partire da 50 euro.

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Leggi anche:

FAQ

Quanto serve investire per investire in Oro?

Dipende dal tipo di investimento che si intende effettuare. Investire in oro fisico, come monete o lingotti, può essere piuttosto costoso e richiede un importo minimo di acquisto. Investire in ETF o azioni sull’oro è molto più conveniente e può essere fatto con un deposito minimo a partire da 50 euro.

Quanto rende investire in Oro?

È impossibile garantire i profitti di un investimento in oro, ma storicamente il metallo si è dimostrato un investimento affidabile. L’investimento in oro è considerato un investimento a lungo termine e la chiave del successo è investire in modo oculato e costante nel tempo.

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