Forex Trading Online: Come investire nel mercato valutario [2021]

Ogni giorno, un numero crescente di nuovi operatori inizia ad operare per la prima volta sul Foreign Exchange Market (chiamato anche Forex o FX). Questa guida nasce proprio con lo scopo di spiegare ai principianti ogni aspetto del Forex Trading e come investirci nel migliore dei modi.

Il più delle volte, le persone sono attratte dal Forex perché credono che lo scambio di valuta sia un modo semplice per fare profitti veloci, ma investire senza preparazione è un grande sbaglio.

Anche se pensi di conoscere, o di avere un’idea, di come funziona il Forex trading, è comunque importante ottenere la migliore formazione possibile. Abbiamo realizzato questa guida contenente tutte le informazioni più importanti proprio per guidarti passo dopo passo.

Ti anticipiamo però, che il Forex può essere di tre tipi: Spot, Spread Bet e CFD. Tutti i broker online che offrono il forex ai clienti retail (ovvero i non professionisti) lo fanno tramite i CFD. A tal fine, esistono anche broker che permettono di copiare gli investimenti forex dei trader migliori, uno di questi è eToro.

Clicca qui per scaricare la demo gratuita di eToro

Cos’è:Mercato finanziario in cui gli investitori scambiano valute
😀 Livello di difficoltà:Medio
💰 Budget minimo:10€
👍 Adatto a: Tutti
🥇 Migliori Broker:eToro, XTB, TRADE, Markets.com, IqOption, Plus500, AvaTrade
Forex Trading Caratteristiche

Forex Trading Cos’è?

Il Forex (Foreign Exchange market o FX o mercato valutario) è il mercato su cui una valuta viene scambiata con un’altra. Quando investi nel Forex, stai dunque scambiando coppie di valute, ciò significa che stai comprando una valuta e vendendo l’altra in modo che il prezzo che vedi sia il prezzo di una valuta rispetto all’altra.

Ogni Paese ha una sua valuta, dollari per gli Stati Uniti, euro per l’Eurozona, sterlina per il Regno Unito, yen per il Giappone, e così via.  I tassi di cambio possono essere fluttuanti, vale a dire liberi di cambiare da un momento all’altro o ancorati ad un’altra valuta, o ad un paniere di valute, il che significa che il valore del tasso di cambio è a un tasso fisso, come il Riyal saudita che è ancorato al dollaro U.S. a 3,75. Le valute più quotate – come EUR/USD e USD/JPY – sono valute fluttuanti.

Quando facciamo trading tramite i migliori broker forex sui mercati, vedremo quotata sul broker sempre una coppia di valute, ad esempio vedremo il prezzo live per la coppia EUR/USD (Euro/dollaro).

Il prezzo di una coppia di valute è sempre mostrato con la stessa convenzione: la prima valuta della coppia è chiamata la valuta di base e vale sempre 1, mentre la seconda valuta è chiamata la valuta di citazione e mostra quanto della valuta di citazione si scambia per 1 unità della valuta di base. 

Le valute possono essere di 3 tipi: maggiori, minori, esotiche. Generalmente alle valute più popolari sono associati spread minori. I broker CFD retail generalmente non applicano costi fissi ma applicano solo lo spread (già compreso nel prezzo che vedrete), per questa ragione è importante scegliere piattaforme con spread ottimali.

Da lì, si hanno due opportunità di trading: o si apre una posizione di acquisto, o una posizione di vendita sulla coppia di valute. Se, ad esempio, pensate che l’euro possa aumentare di valore rispetto al dollaro allora “comprerete” la coppia di valute EUR/USD, ovvero andrete “long”. Quello che stai facendo qui è comprare euro e vendere dollari. Al contrario, se credete che possa scendere, andrete “short”.

eToro eur usd
Esempio tasso di cambio EURUSD sul broker eToro

Investire nel Forex conviene?

Il Forex è sicuramente conveniente per le seguenti ragioni:

  • Facile accesso
  • Costi di ingresso ridotti
  • Possibilità di usare la leva (strumento che amplifica perdite e guadagni)
  • Opportunità di trading continue
  • Elevata liquidità
  • Basso prezzo di offerta-richiesta
  • Facilità di vendita allo scoperto (CFD)

Se avete intenzione di studiare e fare pratica con la demo, allora l’investimento nel Forex potrebbe essere l’ideale per voi. Se invece non avete tempo da dedicare al trading o siete molto avversi al rischio, dovreste preferire strumenti come gli ETF.

Valute più popolari

Ecco un elenco delle valute più popolari da negoziare:

  1. Dollaro Americano (USD)
  2. Euro (EUR)
  3. Yen Giapponese (JPY)
  4. EME
  5. GBP
  6. AUD
  7. CAD
  8. CHF
  9. CNY
  10. SEK
  11. MXN
  12. NZD
  13. SGD
  14. HKD
  15. NOK
  16. KRW

La coppia di valute EUR/USD è senza dubbio la più negoziata al mondo.

Online Forex Trading

Il Forex online può essere di tre tipi: Spot, Spread Bet e CFD. Tutti i broker online che offrono il forex ai clienti retail (ovvero i non professionisti) lo fanno tramite i CFD, pertanto ci concentreremo su questa tipologia.

I contratti per differenza (CFD) rappresentano un contratto finanziario tra un trader e il broker per scambiare la differenza tra il prezzo di apertura e il prezzo di chiusura di un’attività. Nessuna attività sottostante, nel nostro caso le valute, viene scambiata. È semplicemente un accordo per scambiare la differenza di prezzo.

Il vero vantaggio per gli operatori di trading CFD è che possono negoziare il prezzo di praticamente qualsiasi asset e guadagnare anche in caso di calo di prezzo.

Gli altri vantaggi sono i seguenti:

  • Nessuna commissione fissa, pagherete solo lo spread.
  • Tanti asset negoziabili: azioni, ETF, materie prime, valute ecc.
  • Bassi costi di transazione.
  • Non c’è la consegna di un bene fisico.
  • Un CFD è negoziato “over the counter”, questo significa che non è negoziato tramite una borsa centrale, è un accordo tra due parti. Ciò consente ai broker di essere innovativi e flessibili.
  • Le perdite sono deducibili dalle tasse.

I contro sono invece l’esposizione al rischio di cambio e l’eventuale utilizzo esagerato della leva. Per questa ragione è importante fare pratica sull’account demo.

Clicca qui per scaricare la demo gratuita di eToro

Migliori Broker Forex

Ecco un elenco delle migliori piattaforme di trading online su cui poter investire nel Forex tramite i CFD:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 50€
Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Adatto per principianti
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: xtb
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Demo Gratuita
  • Gruppo Whatsapp
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: trade
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Specialista a disposizione
  • Metatrader 4
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    72,30% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
    Piattaforma: markets
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Trend dei Traders
  • Sicura e affidabile
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: iqoption
    Deposito Minimo: 10€
    Licenza: Cysec
  • Deposito min: 10eur
  • Conto Demo gratuito
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: plus500
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Piattaforma professionale
  • Demo gratis
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: avatrade
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Copy trading
  • Attivo dal 2006
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star

    Le piattaforme sono tutte testabili tramite demo gratuita, inoltre sul nostro sito trovate le singole recensioni relative ad ogni broker presente in tabella.

    Corso Trading Forex

    Le cose più importanti da fare, prima di investire del denaro reale, sono studiare su di un buon corso forex e fare pratica con la demo offerta dal broker scelto.

    Spesso i migliori corsi di trading online sono offerti proprio dalle piattaforme di trading. Potrete dunque avere la teoria e la pratica su di un’unica piattaforma.

    Oltre ai corsi offerti dai broker, ecco qui un ottimo video corso:

    Forex Trading Esempio

    Ecco un esempio di operazione di Forex trading tramite i CFD. Supponiamo che la coppia di valute EUR/GBP sia quotata a 0,84950/0,84960.

    Decidete di “comprare”(LONG) 20.000 € perché supponete che il prezzo di EUR/GBP salirà; quando invece si prevede un ribasso si deve “vendere”(SHORT). EUR/GBP ha un “tasso di margine” del 3,34%, il che significa che dovete depositare solo il 3,34% del valore totale della posizione come margine di posizione. Pertanto, in questo esempio il “margine di posizione” sarà di £ 567,50 (3,34% x [€ 20.000 x 0,84955]). Ricordate che se il prezzo si muove contro di voi, è possibile perdere più del vostro investimento di £ 567,50. 

    Se la vostra previsione è corretta, il prezzo sale nell’ora successiva a 0.85530/0.85540, e decidete di chiudere la vostra posizione long vendendo a 0.85530 (il prezzo di vendita corrente). Il prezzo si è dunque spostato di 57 punti (0,85530 – 0,84960) a vostro favore. In questo caso il vostro profitto sarà ([€20,000 x 0,85530] – [€20,000 x 0,84960]) = £114. Al contrario, se la vostra previsione è sbagliata, perderete –£114.

    Fortunatamente, potrete anche sfruttare news e segnali forex circa le migliori negoziazioni da intraprendere. 

    Inoltre, vi segnaliamo che nella maggior parte dei broker online i soldi che guadagnate sono in dollari, questo significa che per ritirare in euro dovrete pagare una tassa di conversione. 

    Forex Trading Libro

    Se siete degli amanti del cartaceo ecco qui 5 ottimi libri di trading online con focus sul forex:

    1. Trading Online: Forex Trading Online – manuale completo per principianti: Da Zero a Trader + Trading Automatico + 10 strategie operative di Alessio Aloisi.
    2. Trading Online: Il Manuale Definitivo Per I Principianti. Le Migliori Strategie Di Analisi Tecnica, Forex Trading E Opzioni Binarie di Massimiliano Ferretti.
    3. Trading operativo sul Forex. Le strategie vincenti per guadagnare sul mercato dei cambi di Giacomo Probo.
    4. FOREX TRADING 2021: Guida per Principianti con Consigli e Strategie per Gettare le Prime Basi e Costruirsi una Buona Struttura nel Mondo del Trading di Stefano Pascal.
    5. Guida pratica al Forex. I segreti per investire con successo sul mercato dei cambi di Gianluca Defendi.
    Forex Trading

    Forex Trading Guadagni

    Quanto si guadagna investendo nel forex? La risposta è dipende. La maggior parte dei principianti spesso perde tutto quello che ha investito, perché non studia e non fa abbastanza pratica. È anche vero però che più si investe e più si ha la probabilità di guadagnare, un investimento maggiore permetterà inoltre di non andare a leva e dunque di rischiare meno.

    In media, i guadagni che il Forex può generare sono del 20-25% annuo. Questo significa che se investirete inizialmente 1.000 euro, guadagnerete circa 200 euro in un anno. 

    Il modo più corretto per massimizzare i vostri profitti è quello di avere un portafoglio diversificato che contenga non solo forex ma anche azioni, ETF, obbligazioni ecc. In questo modo potrete avere ritorni superiori.

    Se avete poco tempo da dedicare al trading, un ottima alternativa è invece quella costituita dal Copy Trading di eToro. Con soli $50 potrete copiare gli investimenti nel forex dei migliori investitori, dovrete solo scegliere chi copiare e copiarlo con un click. Con un investimento di $5.000 potrete invece accedere al Copy Portfolios, ed avere così un vero e proprio portafoglio diversificato.

    Clicca qui per accedere al CopyPortoflio di eToro

    Forex Trading App

    Le migliori app di trading Forex da noi selezionate sono le seguenti:

    1. eToro
    2. XTB
    3. TRADE.com
    4. Markets.com
    5. IqOption
    6. Plus500
    7. AvaTrade

    Tutte le App sono scaricabili da Apple Store e Google Play, dove potrete inoltre leggere le recensioni reali degli utenti che hanno già provato l’App. 

    Il grande vantaggio delle app, rispetto alle piattaforme desktop è che possono essere utilizzate con grande facilità in qualsiasi momento. Potrete dunque avere a portata di mano i vostri investimenti sui mezzi pubblici, al lavoro, all’università ed in qualsiasi altra occasione.

    Dovete stare però molto attenti alle tante sedicenti app forex che vi promettono di guadagnare enormi cifre senza dover far nulla, poiché si tratta di truffe in piena regola. Per evitare le truffe è sempre necessario assicurarsi che una piattaforma (o app) sia in possesso di licenza CySEC e/o autorizzazione Consob.

    Forex Trading Recensioni

    Potete trovare recensioni ed opinioni relative al forex trading ed alle piattaforme da noi proposte su:

    • Articoli online
    • Forum
    • Social
    • YouTube
    • TrustPilot

    Le opinioni sul forex sono sia positive che negative, questo perché non tutti hanno investito nel modo corretto. Come con ogni investimento, ci vogliono pazienza, la giusta piattaforma, la voglia di studiare e di esercitarsi.

    Non si diventa ricchi dall’oggi al domani ma aumentando di mese in mese la somma investita ed investendo con un buon metodo, si può puntare a guadagnare una bella cifra.

    Conclusioni

    Nel corso del nostro articolo abbiamo coperto tutti gli aspetti principali relativi al forex trading. Riassumendo, i passi da seguire per investire nel forex sono i seguenti:

    1. Studiare la teoria e le strategie sui corsi online o sui migliori libri di trading;
    2. Scegliere il broker che meglio si adatta alle proprie esigenze;
    3. Fare pratica con la demo gratuita offerta dal broker scelto;
    4. Depositare denaro reale solo quando ci si sente pronti ad investire denaro reale;
    5. Investire una somma crescente nel tempo.

    In alternativa, se non avete molto tempo da dedicare al trading online, potete utilizzare il Copy Trading di eToro per copiare gli investimenti nel forex dei migliori trader, e/o preferire strumenti passivi come gli ETF ed i fondi comuni d’investimento.

    Piattaforma: etoro
    Deposito Minimo: 50€
    Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Adatto per principianti
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star

     

    FAQ:

    Cos’è il forex trading?

    Il Forex (Foreign Exchange market o FX o mercato valutario) è il mercato su cui una valuta viene scambiata con un’altra. Quando investi nel Forex, stai dunque scambiando coppie di valute, ciò significa che stai comprando una valuta e vendendo l’altra in modo che il prezzo che vedi sia il prezzo di una valuta rispetto all’altra.

    Quanto si guadagna con il forex?

    La risposta è dipende. La maggior parte dei principianti spesso perde tutto quello che ha investito, perché non studia e non fa abbastanza pratica. È anche vero però che più si investe e più si ha la probabilità di guadagnare, un investimento maggiore permetterà inoltre di non andare a leva e dunque di rischiare meno.
    In media, i guadagni che il Forex può generare sono del 20-25% annuo. Questo significa che se investirete inizialmente 1.000 euro, guadagnerete circa 200 euro in un anno. 

    Quali sono i migliori broker forex?

    I migliori broker online per investire nel forex sono: eToro, XTB, TRADE, Markets.com, IqOption, Plus500, AvaTrade

    Click to rate this post!
    [Total: 0 Average: 0]

    Di Giulia

    Controlla anche

    Come investire in azioni passo dopo passo

    Come investire in azioni: Guida completa per principianti

    Se siete pronti ad investire nel mercato azionario ma non conoscete i primi passi da …

    Lascia un commento

    Il tuo indirizzo email non sarà pubblicato. I campi obbligatori sono contrassegnati *