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Questa guida è adatta ai principianti che permette di capire come investire in CFD, acronimo di “Contract For Difference”.
Cosa sono i CFD? I Contratti Per Differenza rappresentano strumenti finanziari derivati che riproducono il prezzo dell’asset sottostante, come ad esempio azioni, criptovalute ed indici.
I Contratti per Differenza (CFD) permettono ai trader di speculare sui movimenti di prezzo a breve termine senza possedere l’attività sottostante.
Tuttavia, l’uso di tali strumenti con leva espone a dei rischi. Pertanto, per non investire in modo inefficace o rischiare di perdere tutto il proprio denaro, è essenziale comprendere accuratamente il loro funzionamento.
Fatta questa premessa, ecco qui i passi per investire in CFD sulle migliori piattaforme di trading online:
| 🥇Come investire in CFD in 6 passaggi | |
| 1. Scegliere un mercato | Decidi su quale mercato vuoi investire |
| 2. Decidere se acquistare (andare LONG) o vendere (andare SHORT) | Clicca su ‘Compra’ se pensi che il prezzo aumenterà di valore o su ‘Vendi’ se pensi che il mercato scenderà di valore |
| 3. Stabilire la dimensione della posizione | Scegli il numero di CFD che vuoi scambiare. 1 CFD è l’equivalente di 1 azione fisica negli scambi azionari |
| 4. Aggiungere “Stop Loss” e “Limit Order” | Uno stop loss è un comando per chiudere la posizione ad un certo prezzo contrario |
| 5. Monitorare gli investimenti | Una volta che avete disposto il vostro investimento, vedrete il vostro aggiornamento di profit/loss in tempo reale |
| 6. Chiudere la posizione | Puoi uscire dal tuo investimento cliccando sul pulsante ‘Chiudi’ |
Come investire in CFD
Nel corso dell’articolo vedremo quali sono queste piattaforme. Il broker eToro, ad esempio, consente addirittura di copiare in modo automatico gli investimenti in CFD degli investitori professionisti e di iniziare con un deposito minimo di soli $50.
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Indice
Come investire in CFD
Per investire in CFD non sarà necessario recarsi in banca ma basterà registrarsi ad un broker CFD regolamentato. I passi da seguire sono i seguenti:
- Scegliere un mercato
- Decidere se acquistare (andare LONG) o vendere (andare SHORT)
- Stabilire la dimensione della posizione
- Aggiungere “Stop Loss” e “Limit Order”
- Monitorare gli investimenti
- Chiudere la posizione
Analizziamo tutti i passaggi per investire in CFD in modo corretto.
Scegliere un mercato
La prima cosa da fare quando si investe in CFD è quella di scegliere un mercato. Il broker eToro, ad esempio, consente di investire tramite i CFD nei seguenti mercati:
- Azioni
- Indici
- Valute
- Materie prime
- ETF
- Criptovalute
Consentendo così l’esposizione immediata ai principali mercati globali tra cui Stati Uniti, Europa, Regno Unito, Asia, Australia e Nuova Zelanda.
Con così tanta scelta, è importante trovare un’opportunità di trading che sia adatta a voi ed alle vostre esigenze. Se siete propensi al rischio potreste concentrarvi di più sui CFD delle azioni e delle criptovalute mentre se siete avversi al rischio potreste preferire i CFD degli ETF.
Sul broker eToro, troverete inoltre azioni reali, azioni frazionate, ETF e criptovalute reali. Con un deposito minimo di soli $50 potrete dunque creare un ottimo portafoglio diversificato.
Clicca qui per la demo gratuita di eToroDecidere se acquistare (andare LONG) o vendere (andare SHORT)
Una volta scelto il mercato, è necessario conoscere il prezzo corrente dell’asset sottostante. Vi basterà digitare il nome dell’asset (ad esempio le azioni Amazon) all’interno della barra di ricerca del broker.
I mercati CFD hanno due prezzi. Il primo prezzo quotato, è il prezzo di vendita (BID), e il secondo prezzo è il prezzo di acquisto (ASK). La differenza tra i due è nota come spread.
Il prezzo del tuo CFD si basa sul prezzo dello strumento sottostante. Se credete che un prezzo di mercato salirà, dovrete cliccare su “COMPRA” (andare LONG), se credete che scenderà, dovrete cliccare su “VENDI” (andando SHORT).
Quest’ultimo è anche noto come short selling o vendita allo scoperto.
Potrete poi chiudere la posizione quando desiderate, il guadagno (o la perdita) corrisponderà alla differenza di prezzo tra l’apertura e la chiusura della posizione.
Stabilire la dimensione della posizione
Come terzo step dovrai stabilire il numero di CFD che desideri scambiare.
Con le negoziazioni azionarie, 1 CFD equivale ad 1 azione. Con gli indici, le materie prime e gli ETF il valore di 1 CFD varia a seconda dello strumento. Puoi vedere su quale quantità stai facendo trading guardando il ‘valore tick’ nei fogli informativi dello strumento. I CFD sono negoziati nella valuta di base del mercato.
Il trading CFD è un prodotto a leva, il che significa che è necessario possedere nel proprio conto solo una piccola percentuale del valore commerciale complessivo dell’asset, valore noto come margine. In generale, maggiore è il valore della vostra transazione, maggiore è il margine richiesto.
È importante disporre di fondi sufficienti nel conto per aprire la posizione. Il calcolatore dei margini della piattaforma di trading calcolerà automaticamente il margine iniziale.
La leva, come anticipato, amplificherà perdite e guadagni. Di conseguenza è uno strumento da utilizzare con estrema cautela.
Aggiungere “Stop Loss” e “Limit Order”
Prima di aprire la vostra posizione, è molto importante considerare la vostra strategia di gestione del rischio.
Una tecnica chiave di gestione del rischio è quella di effettuare un ordine con uno “stop loss“, lo stop loss chiuderà automaticamente la transazione se il mercato raggiungerà un certo livello.
Un ordine con stop loss è dunque un comando che permette alla piattaforma di chiudere la tua posizione aperta una volta raggiunto un livello specifico da te impostato. Questo, come suggerisce il nome, servirà a ridurre al minimo le perdite se il mercato dovesse andare nel senso opposto a quello sperato.
Un “limit order” è invece un comando per chiudere una transazione ad un prezzo migliore dell’attuale livello di mercato. È usato per contribuire a bloccare gli obiettivi di profitto.
Lo stop loss ed il limit order sono liberi e si possono aggiungere anche dopo aver aperto una posizione.
Monitorare gli investimenti
Dopo aver aperto la vostra posizione, dovrete controllare l’andamento del prezzo dell’asset, su cui avete investito tramite i CFD.
I broker mettono a disposizione strumenti davvero utilissimi per monitorare l’andamento del mercato, come ad esempio il social trading di eToro.
Tramite le piattaforme di trading potrai monitorare i prezzi di mercato, vedere profitti/perdite in tempo reale, aggiungere nuovi investimenti o chiudere quelli esistenti. Il tutto dal tuo computer o utilizzando un’ app di trading sul tuo smartphone o tablet.
Chiudere la posizione
Una volta che sei pronto a chiudere la tua posizione, devi fare l’investimento opposto all’investimento di apertura o selezionare l’opzione ‘Chiudi posizione’ all’interno della finestra delle posizioni del broker.
Chiudendo la posizione, realizzerete un profitto o una perdita netti che immediatamente si rifletteranno nel saldo del vostro conto.
Questo vale se il vostro stop loss o limit order non è stato attivato.
Come investire in CFD esempio pratico
Facciamo un esempio pratico per comprendere meglio come funzionano i CFD. Mettiamo ad esempio, di voler investire in 5 azioni Meta (Facebook). Supponiamo che l’azione Facebook sia attualmente in negoziazione a $326, di conseguenza il valore della posizione sarà pari a $326×5=$1.630.
Voi pensate che a causa dei dati finanziari e del modello di business promettenti, le azioni Facebook aumentino di valore in futuro. Di conseguenza decidete di andare LONG e dunque di cliccare su COMPRA.
Mettiamo che lo spread sia pari a $326.0/326.5= 0.05. La piattaforma di trading calcolerà in automatico il margine necessario per aprire la posizione.
Da adesso il tuo obiettivo è che il prezzo delle azioni Facebook aumenti al di sopra del prezzo di acquisto pari a $326.
Ricorda, più alto è il valore della transazione e più denaro sarà necessario depositare. Si dovrebbe sempre fare in modo di avere abbastanza capitale libero sul conto, per sostenere eventuali perdite.
È importante notare che qualsiasi requisito di margine, di finanziamento e qualsiasi utile/perdita non realizzato saranno nella valuta di base del mercato selezionato, in questo caso dollari USA.
Una volta che la posizione è chiusa, l’utile/perdita si rifletterà nel tuo conto in base alla tua valuta (in questo caso euro).
Mettiamo che il prezzo delle azioni Facebook aumenti a $340 e voi vogliate vendere per ottenere un profitto. Otterrete un guadagno lordo pari a $1.700-$1.630=$70.
Al guadagno lordo verrà poi sottratto lo spread e le altre spese applicate dal broker, per questa ragione è importante scegliere un broker che applichi bassi costi di gestione.
Vediamo nel prossimo paragrafo quali sono le migliori piattaforme di trading online per investire in CFD.
Migliori Broker CFD
Ecco qui in tabella quelli che secondo noi sono i migliori broker CFD:
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Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: capex Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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58,88% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Piattaforma: trade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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74.90% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
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Piattaforma: markets Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Quello che dovrete fare per investire in CFD su queste piattaforme è semplicemente:
- Registrarvi gratuitamente
- Fare pratica con la demo gratuita
- Depositare l‘importo minimo previsto dalla piattaforma
- Seguire i 6 passaggi descritti nel nostro articolo
Come anticipato, il broker eToro consente di copiare in modo automatico gli investimenti dei trader più performanti tramite un servizio denominato Copy Trading. Oltre a ciò, ha costi davvero bassissimi e consente di investire anche in altri asset (cosa molto importante per la diversificazione).
Ti suggeriamo di provare la Demo gratuita di almeno due broker, se non ti trovi bene puoi sempre abbandonare la piattaforma.
Esempio operazione trading CFD su eToro
Se desiderate visualizzare un esempio concreto di operazione CFD, ecco qui un’utile video tutorial:
Altre opzioni di investimento
Ecco qui di seguito altre opzioni d’investimento per investire in Borsa:
| Azioni | Le azioni sono investimenti nel successo futuro di una società. Quando si investe nelle azioni di un’azienda, si ottiene profitto se la società ottiene profitto. |
| Obbligazioni | Proprio come il prestito di denaro è parte della vita di ogni giorno per la maggior parte delle persone, anche le aziende e i comuni prendono in prestito denaro utilizzando obbligazioni. |
| ETF | Gli ETF sono dei fondi comuni d’investimento a gestione passiva, sono molto simili ai titoli azionari. |
| Indici | Gli indici sono la sintesi del valore di un paniere di azioni, possono aiutare a bilanciare il vostro portafoglio. |
| Fondi indicizzati | Sono dei fondi comuni d’investimento che a differenza degli ETF non sono necessariamente quotati in Borsa. |
Come investire in CFD: Conclusioni
Eccoci giunti alle conclusioni del nostro articolo su come investire in CFD. Abbiamo visto:
- Cosa sono i CFD
- I 6 passaggi da seguire per investire in CFD
- I migliori broker CFD
- Un esempio pratico
- Alternative ai CFD per diversificare il portafoglio
Ti ricordiamo infatti che è sempre una buona regola avere un portafoglio diversificato in base alla propria propensione al rischio ed alle proprie caratteristiche individuali. Un portafoglio che contenga dunque anche investimenti sicuri.
I CFD sono strumenti molto rischiosi su cui i principianti non dovrebbero investire o su cui dovrebbero investire solo una piccola quota del budget totale.
FAQ
I Contratti Per Differenza sono strumenti finanziari derivati che replicano il prezzo dell’asset sottostante (azioni, criptovalute, indici ecc.). Potrete guadagnare sia se il prezzo dell’asset sottostante scende sia se il prezzo sale ma a patto di fare la corretta previsione sull’andamento futuro del prezzo.
Per investire in CFD dovrai registrarti ad una piattaforma di trading online, come ad esempio eToro, e seguire i 6 passaggi indicati nel nostro articolo. Abbiamo riportato anche un esempio pratico.
